Наживемся на кризисе капитализма… или Куда правильно вложить деньги - Дмитрий Хотимский

Когда биржа запретила новые покупки серебра, его цена упала сразу в пять раз. Братья потеряли 1,5 млрд долларов и были вынуждены продать весь накопленный металл.

Картины

Хорошо разбираться в живописи очень полезно. Ведь большинство из нас приобретают картины для домашнего интерьера, а некоторые и для инвестиций.

К разряду «инвестиционных» работ в первую очередь нужно причислить картины известных художников. Но они достаточно дорогие, их стоимость почти всегда превышает 50 тысяч долларов. Пожалуй, самое главное правило при покупке живописи – никогда не путать интерьерные работы и картины, пригодные для вложения средств.

• В начале 2000-х, когда я только разработал концепцию «эксклюзивных» товаров, мы с братом решили купить произведения соцреализма. Это направление в советском искусстве существовало недолго, и картин было ограниченное количество.

Как обычно, идея оказалась верной, однако исполнение – крайне странным. Мы купили порядка полусотни работ «второго эшелона» стоимостью от 2 до 10 тысяч долларов. И спрятали их на хранение.

В то же время владелец дружественной нам галереи «Совком» Юрий Тюхтин купил за 20 тысяч долларов[50] натюрморт «Сирень» Дейнеки, пожалуй, самого известного соцреалиста.

Все последующие годы соцреализм стремительно рос в цене. В итоге «Натюрморт» был продан в 2011 году почти за полмиллиона долларов. А вот наши «интерьерные» работы, к сожалению, не были столь популярны. Их от случая к случая с трудом удавалось продавать по ценам, ненамного выше начальных. В результате мы с трудом вернули свои деньги. Правда, остались с дюжиной картин на память.

Итак, самое глупое, что можно сделать, – купить интерьерную работу, спрятать ее в чулан и ждать, как Буратино на поле чудес, когда же она вырастет в цене.

Из этого следует второй важнейший вывод: покупать надо только те картины, которые вам нравятся и которые вы можете повесить у себя дома или в офисе. Тогда в любом случае вы окажетесь счастливым инвестором. Даже если через 10 лет вы просто вернете деньги, эстетическое наслаждение будет вашим плюсом.

Если произведения вашего любимого художника еще не стали музейными, но активно торгуются на публичных аукционах, они тоже могут стать неплохим вложением средств.

• Моя тетя, Ирина Смирницкая-Роуландс (галерея Art7, art7.com), долгие годы «раскручивала» молодых художников. Самым интересным и перспективным в современной живописи ей представлялось направление nude. Красивые картины обнаженных женщин всегда пользовались большой популярностью. Сергей Маршенников – один из ее протеже – обладает совершенной техникой и видением прекрасного в женской натуре. Его работы на протяжении последних лет с успехом продаются на ведущих мировых аукционах по все более и более высоким ценам.

Сегодня стоимость картин «всего лишь» 25–35 тысяч долларов, но они, скорее всего, будут и дальше расти в цене.

Как показывает опыт, очень красивые интерьерные работы можно купить в пределах 5 тысяч долларов. К произведениям стоимостью 5-50 тысяч надо подходить с величайшей осторожностью. Очень большой шанс переплатить, не получив ни эстетического удовольствия, ни инвестиционных перспектив. Да, безусловно, всегда есть шанс, что никому не известный художник станет звездой, но вероятность этого чрезвычайно мала.

Если дело доходит до очень больших денег, то покупка произведений общепризнанных великих художников – 100 %-ного эксклюзива – всегда сохранит деньги инвестору.

Рынок искусства был потрясен, когда в 1987 году шедевр Винсента Ван Гога «Ирисы» был продан за ошеломляющую цену – 53,9 млн долларов.

Картина «Ирисы» была написана им за год до смерти, в 1889 году, во Франции. В это время он проходил лечение в психиатрической лечебнице. Сам Ван Гог называл эту картину «громоотводом моей болезни», так как считал, что занятия живописью помогают ему не сойти с ума. Он сам рассматривал эту картину как очередной этюд, но его брат моментально отправил «Ирисы» на выставку.

Уитни Пейзон начала коллекционировать произведения искусства, когда ей исполнилось всего 19 лет. Именно она купила «Ирисы» на аукционе в 1947 году по совету частного дилера Кармена Нодлера. Она заплатила за них 80 000 долларов. Из рассказов об этом аукционе известно, что госпожа Пейзон сочла тогда объявленную цену слишком высокой. Но Нодлер настаивал на покупке, всячески пытаясь подзадорить свою подопечную: «Давай, Джоан, не будь жадиной!» (кстати, «Ирисы» впервые были проданы еще в 1891 году за 250 франков).

От чего зависит стоимость картины? Художник является самым важным фактором, но в то же время лишь «точкой отсчета». Так, формированию наибольшей стоимости способствует то, что картина до мельчайших деталей является типичной для кисти автора. Иначе говоря, для того чтобы стоимость картины сделать максимальной – даже если это работа признанного мастера, – надо доказать, что ее стиль стопроцентно характерен для кисти этого автора. «Ирисы» Ван Гога служат примером полного соответствия этому параметру.

Если вы решились на покупку дорогих «инвестиционных» работ, то крайне важно найти дилера, которому вы можете доверять. За плечами этих людей десятилетия практики, и без их знаний удачный вход в рынок практически невозможен. Их услуги вам обойдутся в 2–3 тысячи долларов, но сэкономите вы гораздо больше.

К тому же не надо забывать, что даже покупка на аукционе не гарантирует подлинность работы. Зачастую приходится сделку расторгать, работу возвращать, а деньги требовать обратно. Это сложная бюрократическая процедура, и без дилера тут не обойтись. Зато, преодолев технические сложности, вы получаете прекрасный шанс для красивых инвестиций. Как с точки зрения эстетического наслаждения, так и финансового успеха.

Монеты

Вложение в монеты сочетает в себе инвестиции в ценные металлы и редкие предметы с определенной культурной и художественной ценностью. В зависимости от того, как сохранилась та или иная монета, цена на нее может меняться самым драматическим образом.

• Наиболее популярной в США коллекционной монетой является Morgan Silver Dollar. В следующей таблице мы видим информацию о редких монетах 1879 года и цены на них.

Мы видим, что монеты среднего качества можно приобрести за 275 долларов. При этом идеально сохранившиеся монеты стоят уже 70 тысяч. Основная идея для инвесторов – сохранить монеты в неизменном качестве и надеяться, что другие нумизматы будут свои экземпляры царапать и портить. С дорогими монетами это вряд ли получится. Но если монета стоит 200–300 долларов, то она почти гарантированно переходит во владение к полупрофессионалам. Скорее всего, они не смогут обеспечить правильные условия хранения. Более того, возможно, используют их в качестве подарков. Тогда в этой категории количество монет будет с годами убывать и вы сможете неплохо заработать.

В отдельных случаях стоимость монет достигает огромных величин.

• Уникальная золотая монета 1930-х годов достоинством 20 долларов носит название «Двойной орел». В 30-х годах отказ от принципа золотого стандарта привел к изъятию из обращения всех золотых монет, и почти все «двойные орлы» были отправлены на переплавку. Десять монет, выпущенных весной 1933 года, были похищены из хранилища министерства финансов. Американским спецслужбам удалось найти и вернуть все, кроме одной. Найти ее смогли почти полвека спустя – британский коллекционер Стивен Фентон приобрел монету в Лондоне и приехал с ней в Нью-Йорк, где в 1996 году был арестован федеральными агентами США. После пяти лет судебных разбирательств коллекционер был оправдан. Правда, при этом его обложили данью. Монету продали с торгов за 7,6 млн долларов, из которых половину правительство США забрало себе.

Все же, если вы не профессионал, с монетами надо быть крайне аккуратными. Во-первых, качество одной и той же монеты дилеры могут оценивать по-разному. А это кардинально влияет на цену. Во-вторых, монеты крайне неликвидный товар. Превратить свою коллекцию в деньги порой просто невозможно. Так что покупать их стоит, только если вы прирожденный нумизмат и получаете наслаждение от коллекционирования и обладания редкими и красивыми монетами.

Марки

Наверное, есть среди наших читателей и филателисты, то есть коллекционеры почтовых марок. Думается, что эта тема будет интересна не только им, но и всем, кому по душе информация о необычных вещах. Цена этих маленьких кусочков бумаги порой достигает нескольких миллионов долларов.

Treskilling Yellow – первая почтовая марка Швеции 1855 года с ошибкой в цвете. Известно, что она существует в единственном экземпляре и является самой дорогой коллекционной маркой. На ней изображен герб Швеции, а своим названием она обязана номинальной стоимости в три скиллинга (мелкая монета, существовавшая в Скандинавии в XIX веке). Все остальные марки этой серии печатались в зеленоватом цвете.