Международное банковское право - Наталия Ерпылева

1. Порядок создания зарубежных филиалов уполномоченных банков.

Уполномоченные банки, имеющие генеральную лицензию на осуществление банковских операций, могут создавать филиалы на территории иностранного государства при наличии разрешения Банка России. Уполномоченные банки, ходатайствующие о выдаче разрешения на создание зарубежного филиала, должны отвечать следующим требованиям:

1) иметь лицензию на осуществление банковских операций не менее трех лет;

2) иметь собственные средства (капитал) в размере не менее рублевого эквивалента 5 млн евро;

3) сохранять устойчивое финансовое положение в течение последних шести месяцев деятельности;

4) выполнять обязательные резервные требования Банка России в течение последних шести месяцев деятельности и на последнюю отчетную дату и обязательства перед бюджетом и государственными внебюджетными фондами;

5) представить в качестве кандидатов на должности руководителей и главного бухгалтера зарубежного филиала лиц, соответствующих требованиям, установленным ст. 14 Закона о банках;

6) располагать соответствующим помещением для размещения зарубежного филиала;

7) иметь положительное заключение по результатам комплексной проверки уполномоченными представителями Совета директоров Банка России, проведенной в течение последних двух лет деятельности (п. 2.1–2.2).

Для получения разрешения на создание зарубежного филиала уполномоченный банк представляет в территориальное учреждение Банка России следующие подлинные документы в двух экземплярах (Положение о зарубежном филиале представляется в четырех экземплярах):

• заявление о выдаче разрешения на создание зарубежного филиала, включающее бизнес-план уполномоченного банка, а также согласие на проведение проверок зарубежного филиала представителями, уполномоченными Банком России;

• протокол заседания уполномоченного органа управления уполномоченного банка, на котором было принято решение о создании зарубежного филиала;

• письмо органа банковского надзора страны местонахождения зарубежного филиала о возможности создания зарубежного филиала уполномоченного банка в этой стране (письмо должно быть в установленном порядке легализовано, если иное не предусмотрено международными договорами, участниками которых являются РФ и государство местонахождения зарубежного филиала, и представлено с нотариально заверенным переводом на русский язык);

• подтверждение органов Федеральной налоговой службы РФ об отсутствии задолженности уполномоченного банка по обязательствам перед бюджетами всех уровней;

• положение о зарубежном филиале уполномоченного банка, содержащее полное и сокращенное наименования филиала, а также перечень тех банковских операций и сделок, право на осуществление которых делегировано филиалу (зарубежный филиал осуществляет предоставленные ему права в соответствии с требованиями законодательства страны его местонахождения);

• анкеты кандидатов на должности руководителей и главного бухгалтера зарубежного филиала с приложением копий диплома или заменяющего его документа, заверенных уполномоченным банком;

• автобиографии кандидатов на должности руководителей и главного бухгалтера зарубежного филиала;

• копию опубликованного в печати годового отчета (включая бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках) уполномоченного банка с указанием наименования печатного органа, номера и даты публикации (п. 2.3).

Территориальное учреждение Банка России рассматривает представленные уполномоченным банком документы, готовит заключение о его финансовом положении, о выполнении им обязательных экономических нормативов и обязательных резервных требований Банка России за последние шесть месяцев деятельности, обязательств перед бюджетом и государственными внебюджетными фондами и при условии соответствия Положения о зарубежном филиале требованиям федеральных законов, нормативных актов Банка России, уставу и лицензии уполномоченного банка согласовывает Положение о зарубежном филиале и делает на его титульном листе соответствующую запись. Срок рассмотрения территориальным учреждением Банка России документов и подготовки заключения о возможности предоставления разрешения уполномоченному банку на создание зарубежного филиала не должен превышать одного месяца с даты получения от уполномоченного банка всех документов.

При отсутствии замечаний территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент лицензирования) заключение. Департамент лицензирования вправе запросить у уполномоченного банка или территориального учреждения Банка России дополнительную информацию, необходимую для принятия решения. В этом случае срок рассмотрения документов исчисляется с момента представления дополнительной информации. Общий срок рассмотрения Банком России документов для получения разрешения Банка России на создание зарубежного филиала не должен превышать трех месяцев с даты представления уполномоченным банком всех необходимых документов (п. 2.5–2.7).

Решение о выдаче разрешения на создание зарубежного филиала принимается Комитетом банковского надзора Банка России с установлением срока действия указанного разрешения. При принятии Банком России решения о выдаче уполномоченному банку разрешения на создание зарубежного филиала Департамент лицензирования направляет два экземпляра разрешения в территориальное учреждение Банка России. Департамент лицензирования ведет учет выданных уполномоченным банкам разрешений на создание зарубежных филиалов. Территориальное учреждение Банка России выдает один экземпляр разрешения и два экземпляра согласованного с территориальным учреждением Банка России Положения о зарубежном филиале уполномоченному банку.

В течение трех недель с даты регистрации зарубежного филиала в стране места его нахождения уполномоченный банк должен представить в территориальное учреждение Банка России в двух экземплярах нотариально заверенные копии документов, подтверждающих факт регистрации зарубежного филиала (документы должны быть в установленном порядке легализованы, если иное не предусмотрено международными договорами, участниками которых являются РФ и государство местонахождения зарубежного филиала, и представлены с нотариально заверенным переводом на русский язык), Положения о зарубежном филиале, принятого в стране его местонахождения, а также сведения об утвержденных (согласованных) органом банковского надзора страны местонахождения зарубежного филиала руководителях и главном бухгалтере зарубежного филиала. Один экземпляр указанных документов территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент лицензирования). После регистрации зарубежного филиала органом банковского надзора страны местонахождения зарубежного филиала уполномоченный банк должен внести соответствующие изменения и дополнения в свой устав. Департамент лицензирования Банка России ведет Реестр зарубежных филиалов уполномоченных банков и вносит сведения о зарубежных филиалах в Книгу государственной регистрации кредитных организаций (п. 2.11—2.19).

2. Порядок закрытия зарубежных филиалов уполномоченных банков установлен в Инструкции 76-И.

Зарубежный филиал уполномоченного банка закрывается:

• по решению органа управления уполномоченного банка, принятому по его инициативе либо по предложению Банка России, либо по требованию органа банковского надзора страны местонахождения зарубежного филиала (если такое право предоставлено указанному органу банковского надзора законодательством страны местонахождения зарубежного филиала);

• в связи с ликвидацией уполномоченного банка (и, 9.1).

Уполномоченный банк, получивший требование о закрытии зарубежного филиала от органа банковского надзора страны местонахождения зарубежного филиала, в течение трех дней уведомляет об этом Банк России (Департамент лицензирования) и принимает решение о закрытии зарубежного филиала. В срок, не превышающий двух месяцев, уполномоченный банк должен сообщить органу банковского надзора страны местонахождения зарубежного филиала и Банку России (Департаменту лицензирования) о принятых мерах по закрытию зарубежного филиала. В случае принятия органом управления уполномоченного банка решения о закрытии зарубежного филиала уполномоченный банк не позднее следующего рабочего дня извещает о данном решении Банк России. После принятия соответствующим органом управления уполномоченного банка решения о закрытии зарубежного филиала уполномоченный банк не позднее 30 дней с даты принятия решения о закрытии зарубежного филиала (если законодательством страны местонахождения зарубежного филиала не предусмотрен иной порядок) в письменной форме уведомляет об этом всех кредиторов уполномоченного банка, обслуживаемых в закрываемом зарубежном филиале.