Международное банковское право - Наталия Ерпылева

147

Организационная структура государственных органов, выполняющих функцию банковского надзора, характеризуется значительным разнообразием, однако центральное место в ней занимает национальный банк страны. В Италии и Нидерландах надзор за деятельностью коммерческих банков осуществляют непосредственно центральные банки. В Германии, США и Японии существует смешанная система, при которой центральные банки разделяют обязанности по контролю и надзору с иными органами государства. В Великобритании надзорные функции возложены на самостоятельный орган (так называемый мегарегулятор) – Ведомство финансовых услуг (Financial Services Authority, FSA). В России контрольные функции выполняет Департамент банковского регулирования и надзора Банка России. (См.: Мишалъченко Ю.В. Центральные банки в системе международного права // Журнал международного частного права. 1995. № 2. С. 3, 4.)

148

Подробнее об этом см.: Dale R. The Regulation of International Banking. Cambridge, 1984. P. 173–175.

149

The Basel Committee on Banking Supervision. Principles for the Supervision of Banks’ Foreign Establishments. Basel, 1983.

150

The Basel Committee on Banking Supervision. Minimum Standards for the Supervision of International Banking Groups and Their Cross-Border Establishments. Basel, 1992.

151

Детали этого дела подробно изложены в материале: Brown С. Report of the Board of Banking Supervision Inquiry into the Circumstances of the Collapse of Barings // Journal of International Banking Law. 1995. Vol. 10. No. 10. R 446–452.

152

The Basel Committee on Banking Supervision. The Supervision of Cross-Border Banking. Basel, 1996.

153

Исключение из этого правила составляют два случая: во-первых, надзорные органы обязаны раскрыть информацию по приказу суда (court order) или по решению парламентского комитета (power of subpoena) (п. 11); во-вторых, если в ходе надзорной проверки стало известно о каком-либо преступном деянии, органы государства происхождения обязаны информировать об этом собственные правоохранительные органы (п. 26). В первом случае раскрытие информации возможно только после получения предварительного согласия органов государства пребывания, во втором – после предварительного уведомления последних.

154

В данном документе Базельский комитет выразил надежду на то, что в тех государствах, где законодательно запрещен доступ к информации о банковских счетах клиентов иностранным надзорным органам, будут предприняты все попытки внести соответствующие изменения в законодательство, особенно по инициативе самих надзорных органов (п. 12).

155

В данном документе содержится рекомендация относительно того, чтобы внешним аудитором трансграничного банковского учреждения и материнского банка выступала одна и та же аудиторская фирма.

156

Стандартные процедуры выездных инспекционных проверок и полномочия надзорных органов в процессе их проведения детально изложены в Приложении А к данному документу Базельского комитета “Standard procedures for cross-border inspections”.

157

The Basel Committee on Banking Supervision. Core Principles for Effective Banking Supervision. Basel, 2006.

158

Norton J. Background Note on the Basle Committee // Bank Regulation and Supervision in the 1990’s/J. Norton (ed.). L., 1991. Appendix to Ch. 5. P. 83.

159

См.: Линников А.С. Правовое регулирование банковской деятельности и банковский надзор в Европейском Союзе. М., 2009. С. 66, 67.