Банковские операции - Денис Шевчук

➣ Письмо Минимущества России (или его территориального подразделения, или уполномоченного органа муниципального образования), подтверждающее, что каких-либо решений уполномоченных органов власти о приватизации предприятия до настоящего времени не принималось – О/ГО/НОТ.

➣ При отсутствии указанного письма такая информация (без указания ее источников) может быть изложена в служебной записке о проведении правовой экспертизы или в отдельной служебной записке, подписанной руководителем кредитного подразделения.

Дата письма или отдельной служебной записки – не ранее, чем за три месяца до даты предоставления в юридическую службу.

– копия программы деятельности федерального государственного предприятия на текущий год, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, в ведении которого находится указанное предприятие, заверенной нотариально либо любым уполномоченным лицом федерального органа исполнительной власти (полномочия этого лица при этом не проверяются).

В случае если указанная программа не была утверждена в установленном порядке, то должно быть предоставлено соответствующее письмо федерального органа исполнительной власти.

– положение о порядке осуществления заимствований предприятиями, основанными на праве собственности субъекта Российской Федерации или муниципальной собственности, утвержденное соответствующим уполномоченным органом власти субъекта Российской Федерации или органом местного самоуправления.

– документ, подтверждающий полномочия лица, подписавшего письмо о согласовании сделки от имени уполномоченного органа власти, если это лицо не является руководителем (главой) этого органа власти – О/ГО/НОТ;

– копии документов, определяющих полномочия органов власти субъектов Российской Федерации или муниципальных образований на согласование сделок, совершаемых государственными унитарными предприятиями, основанными на праве собственности субъекта Российской Федерации или муниципальной собственности.

3.2. Документы, предоставляемые при заключении договоров:

Согласие уполномоченного органа власти (В отношении федеральных государственных унитарных предприятий таким органом является федеральный орган исполнительной власти, в ведении которого находится предприятие) на совершение предприятием крупной сделки в соответствии со статьей 23 Федерального закона «О государственных и муниципальных унитарных предприятиях» или сделки, в совершении которой имеется заинтересованность руководителя предприятия в соответствии со статьей 22 указанного Закона и уставом предприятия – О/ГО/НОТ.

Согласие уполномоченного органа власти (В отношении федеральных государственных унитарных предприятий таким органом является федеральный орган исполнительной власти, в ведении которого находится предприятие) на совершение предприятием сделок, связанных с предоставлением поручительств, получением банковских гарантий, с иными обременениями (в том числе залог движимого имущества), уступкой требований и переводом долга, а также на совершение кредитных сделок и выдачу векселей (в решении о согласовании заимствования, как в форме кредита, так и в форме выдачи векселей, в обязательном порядке должны быть указаны объем и направление использования заимствований) – О/ГО/НОТ.

➣ Согласие уполномоченного органа власти (В отношении федеральных государственных унитарных предприятий таким органом является федеральный орган исполнительной власти, в ведении которого находится предприятие) на совершение предприятием сделки, в совершении которой имеется заинтересованность руководителя предприятия в соответствии со статьей 22 указанного Закона и уставом предприятия – О/ГО/НОТ

➣ Письмо Минимущества России (или его территориального подразделения) об одобрении следующих сделок (если федеральное государственное унитарное предприятие внесено в прогнозный план (программу) приватизации федерального имущества) – ОГОНОТ:

– сделок (несколько взаимосвязанных сделок), цена которых превышает 5 процентов балансовой стоимости активов указанного унитарного предприятия на дату утверждения его последнего балансового отчета или более чем в пятьдесят тысяч раз превышает установленный федеральным законом минимальный размер оплаты труда, а также сделок (несколько взаимосвязанных сделок), связанных с возможностью отчуждения прямо или косвенно имущества, стоимость которого превышает 5 процентов балансовой стоимости активов указанного унитарного предприятия на дату утверждения его последнего балансового отчета или более чем в пятьдесят тысяч раз превышает установленный федеральным законом минимальный размер оплаты труда;

– кредитных сделок;

– сделок по выпуску ценных бумаг (в том числе, векселей);

– сделок по приобретению или отчуждению акций (долей) в уставном складочном) капитале хозяйственных товариществ или обществ;

IV. Документы, предоставляемые при проведении правовой экспертизы физических лиц Документы, предоставляемые при проведении правовой экспертизы физических лиц.

➣ Паспорт – О-К

➣ При совершении сделки (на основную экспертизу) — Если есть отметка о зарегистрированном браке: – согласие супруга (-ги) с указанием всех существенных условий сделки, составленное по форме Банка: (Нот)

V. Документы, предоставляемые при проведении правовой экспертизы предпринимателей без образования юридического лица.

➣ Паспорт – О-К

➣ Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя Свидетельство о внесении записи в Единый государственный Реестр индивидуальных предпринимателей.

➣ Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.

Используемые сокращения и способы заверения предоставляемых документов:

(О) – оригинал;

(О-К) – оригинал, с которого в присутствии клиента сотрудник Банка снимает копию.

Копия, заверенная:

(Нот) – нотариально с оригинала либо нотариально с нотариальной копии;

(Нал) – налоговым органом (далее – НО), зарегистрировавшим юр. лицо;

(Нот**) – нотариально, если на документе есть отметка НО;

(ГО) – гос. органом (за исключением налоговых), выдавшим документ;

(ОУ) – орган управления юр. лица (общее собрание, совет директоров, правление), составившего документ согласно своей компетенции (далее – ОУ), в лице его председателя (председательствующего) и секретаря ЛИБО должностного лица, уполномоченного ОУ либо в силу законодательства.

(Рук) – руководитель юр. лица (ген. директор, директор – по Уставу).

(Кад) – начальникинспектор отдела кадров.

➣ Если документ (за исключением нотариальной копии) составлен на 2-х и более листах (в том числе и оригинал), он должен быть прошит, прошнурован, заверен на обороте теми же лицами, которые подписали (заверили) сам документ.

➣ Все подписи в документах в обязательном порядке должны быть скреплены соответствующей печатью

➣ Через дробь указаны возможные варианты заверения.

4. Финансовые документы

– для юридических лиц на общей системе налогообложения:

1) балансы (форма №1) за 5 последних отчетных дат **

2) отчет о прибылях и убытках (форма №2) за 5 последних отчетных дат **

3) управленческие балансы (по упрощенной форме – прилагается) на последнюю отчетную дату и на первое число месяца, в котором рассматривается заявка,

4) управленческий отчет о прибылях и убытках (по упрощенной форме – прилагается) на последнюю отчетную дату и на первое число месяца, в котором рассматривается заявка,

5) отчет о движении денежных средств за последний отчетный год, **

6) аудиторское заключение (при наличии),

7) расшифровка структуры дебиторской и кредиторской задолженности на последнюю отчетную дату: перечень основных дебиторов и кредиторов заемщика, сумма долга по ним, дата возникновения обязательств и сроки их погашения. Отдельно указывается просроченная дебиторская и кредиторская задолженность,

8) расшифровки краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений (при наличии) на последнюю отчетную дату с указанием организаций, предприятий и объемов вложения,

9) расшифровки кредитов и займов на последнюю отчетную дату и на текущую дату с указанием просроченной задолженности наличия/отсутствия графиков погашения, соглашений о реструктуризации задолженности и их основных условий (с приложением копий кредитных договоров и договоров займа),

10) Справка из налогового органа об открытых Клиенту расчетных и ссудных счетах на текущую дату с указанием номеров счетов и банков. Срок действия справки – 15 дней,