Консолидированный надзор и раскрытие банковской информации: комментарий к Федеральному закону от 2 июля 2013 года №146-ФЗ - Елена Кондрат

Согласно данной статье, под несоответствием кандидатов, предлагаемых на указанные должности, этим квалификационным требованиям понимаются:

– отсутствие у них высшего юридического или экономического образования и опыта руководства отделом, иным подразделением кредитной организации, деятельность которых связана с осуществлением банковских операций, либо отсутствие двухлетнего опыта руководства таким отделом, подразделением (для кандидатов на должности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций – отсутствие у них высшего профессионального образования);

– наличие судимости за совершение преступлений в сфере экономики;

– совершение в течение одного года, предшествовавшего дню подачи в Банк России документов для государственной регистрации кредитной организации, административного правонарушения в области торговли и финансов, установленного вступившим в законную силу постановлением органа, уполномоченного рассматривать дела об административных правонарушениях;

– наличие в течение двух лет, предшествовавших дню подачи в Банк России документов для государственной регистрации кредитной организации, фактов прекращения с указанными лицами трудового договора по основанию, предусмотренному п.п. «г» п. 6, п. 7 или 7.1 ч. 1 ст. 81 Трудового кодекса Российской Федерации, либо по основанию, предусмотренному п. 4 ч. 1 ст. 83 Трудового кодекса Российской Федерации, если осуждение работника к наказанию, исключающему продолжение прежней работы, было обусловлено совершением работником по месту работы хищения чужого имущества, растраты, умышленного его уничтожения или повреждения;.

– предъявление в течение трех лет, предшествовавших дню подачи в Банк России документов для государственной регистрации кредитной организации, к кредитной организации, в которой каждый из указанных кандидатов находился на должности руководителя кредитной организации, требования о замене его в качестве руководителя кредитной организации в порядке, предусмотренном Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Согласно части 3 данной статьи, кредитная организация обязана в письменной форме уведомить Банк России о назначении на должность руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации в трехдневный срок со дня принятия соответствующего решения.

Часть 4 данной статьи устанавливает норму, согласно которой кредитная организация обязана в письменной форме уведомить Банк России об освобождении от должности руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия соответствующего решения.

8) статью 14 изложить в следующей редакции:

«Статья 14. Документы, необходимые для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций.

Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций в Банк России в установленном им порядке представляются следующие документы:

1) заявление с ходатайством о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций. В заявлении также указываются сведения об адресе (месте нахождения) постоянно действующего исполнительного органа кредитной организации, по которому осуществляется связь с кредитной организацией;

2) учредительный договор (подлинник или нотариально удостоверенная копия), если его подписание предусмотрено федеральным законом;

3) устав (подлинник или нотариально удостоверенная копия);

4) бизнес-план, утвержденный собранием учредителей (участников) кредитной организации, протокол собрания учредителей (участников), содержащий решения об утверждении устава кредитной организации, а также кандидатур для назначения на должности руководителя кредитной организации и главного бухгалтера кредитной организации. Порядок составления бизнес-плана кредитной организации и критерии его оценки устанавливаются нормативными актами Банка России;

Конец ознакомительного фрагмента.

Примечания

1

Заявление Правительства РФ и ЦБР от 5 апреля 2011 г. № 1472п-П13, № 01-001 /1280 «О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года». Вестник Банка России. 20.04.2011.

2

Заявление Правительства РФ и ЦБР от 5 апреля 2011 г. № 1472п-П13, № 01-001 /1280 «О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года». Вестник Банка России. 20.04.2011.

3

Кулагин М.И. Предпринимательство и право: Опыт Запада. М., 1992. С. 50.

4

Шаповалов М.А., Бородина Н.М., Миронов В.Ю., Рыбакова С.В. Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (постатейный) // Подготовлен для системы «Консультант Плюс», 2011.

5

См.: Зиновьева М.Ю. Холдинги, финансово-промышленные и банковские группы. Право и экономика. 2003. № 4; Петухов В. Некоторые вопросы административно-правового регулирования организации и деятельности корпораций в России. Право и экономика. 2000. № 4; Лаптев В.В. Холдинг как субъект предпринимательского права. Юридический мир. 2002. № 4. С. 55 и др.

6

Зиновьева М.Ю. Холдинги, финансово-промышленные и банковские группы. Право и экономика. 2003. № 4.

7

Шиткина И.С. Холдинги: правовое регулирование и корпоративное управление: научно-практическое издание. М., 2002. С. 106.

8

Международный стандарт финансовой отчетности (IAS) 24 «Раскрытие информации о связанных сторонах» // http://www.minfin.ru. 27 августа 2012 г.

9

Панков В.В., Несветайлов В.Ф., Кожухов В.Л. Прозрачность бизнеса и раскрытие информации в финансовой отчетности // http://www.auditfin.com/fin/2011/2/02_02/02_02%20.pdf.

10

Александер Д. и др. Международные стандарты финансовой отчетности: от теории к практике. М.: Вершина, 2005.

11

Панков В.В., Несветайлов В.Ф., Кожухов В.Л. Указ. соч.

12

Коряковцев В. Г. Комментарий к Федеральному закону от 26 декабря 1995 г. № 208-ФЗ «Об акционерных обществах». Система ГАРАНТ, 2011.

13

Коряковцев В.Г. Указ соч.

14

Коряковцев В.Г. Указ соч.

15

Письмо Банка России от 29 июня 2011 г. № 96-Т «О методических рекомендациях по организации кредитными организациями внутренних процедур оценки достаточности капитала»; Положение Банка России от 16 декабря 2003 г. № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (в ред. Указаний Банка России от 30.11.2004 № 1521 – У, от 05.03.2009 № 2194-У).

16

«Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала: новые подходы» (Базель II). Базельский комитет по банковскому надзору.