Мошенничество и его профилактика - Юлия Михайловская

Субъектом мошенничества может выступать также должностное лицо, использующее свои служебные полномочия для завладения имуществом путем обмана или злоупотребления доверием. На практике возникают сложности, связанные с квалификацией действий, совершенных должностным лицом и направленных на завладение имуществом путем мошенничества. В некоторых ситуациях трудно определить, по какой статье уголовного кодекса лицо подлежит ответственности: мошенничество (ст. 209 УК) или хищение путем злоупотребления служебными полномочиями (ст. 210 УК). Возможны следующие варианты:

1) если руководитель коммерческой организации является ее единственным собственником-учредителем, то заключение им договора с другой организацией на приобретение товарно-материальных ценностей без намерения произвести расчет за их приобретение должно квалифицироваться как мошенничество;

2) если руководитель коммерческой организации является одним из нескольких учредителей или наемным работником, то те же действия квалифицируются по ст. 216 УК как причинение имущественного ущерба без признаков хищения;

3) если предполагалось, что имущество, полученное по указанному договору, перейдет в собственность руководителя, то содеянное должно квалифицироваться как хищение путем злоупотребления служебными полномочиями (ст. 210 УК) [42, с. 84–85].

К субъектам мошенничества не относятся лица, привлекаемые по ст. 237 УК за выманивание кредита или дотаций, под которым закон понимает предоставление предпринимателем или должностным лицом субъекта хозяйствования в целях получения кредита либо выделения дотаций заведомо ложных документов и свидетельств об обстоятельствах, имеющих существенное значение для получения кредита или дотаций, а равно умышленное несообщение предпринимателем или должностным лицом субъекта хозяйствования уполномоченным органам информации о возникновении обстоятельств, которые могут повлечь приостановление кредитования или дотирования или ограничение размеров выделенного кредита либо дотации. Главным признаком данного преступления, отличающим его от мошенничества, является наличие специального субъекта (индивидуальный предприниматель или должностное лицо субъекта хозяйствования). Предмет преступления, предусмотренного ст. 237 УК, ограничен денежными средствами, полученными в качестве кредита или дотации, следовательно, квалификация действий по выманиванию кредита или дотации индивидуальным предпринимателем или должностным лицом субъекта хозяйствования квалифицируется не как мошенничество.

Уголовное законодательство не содержит толкования понятия «обман». В юридической науке под обманом предложено понимать следующее:

1) состояние психики (ложное представление, заблуждение);

2) действия, направленные на достижение этого состояния (сообщение сведений, не соответствующих действительности);

3) содержание информации, сообщаемой обманщиком, суть его действий (ложь, неправда);

4) результат действия (тоже состояние психики, но вызванное именно действиями обманывающего, а не другими причинами);

5) процесс, развивающийся во времени и пространстве (введение в заблуждение).

При этом в случае совершения мошенничества обман толкуется по-иному – как «всякое искажение истины или умолчание об истине, сокрытие фактов или обстоятельств, которые лицо обязано было сообщить контрагенту, сознательное искажение истины или умолчание о ней, умышленное искажение или сокрытие истины с целью ввести в заблуждение» [43, с. 19]. Автор считает, чтобы унифицировать критерии разграничения составов корыстных преступлений, необходимо нормативно определить понятие «обман» как способ совершения ряда преступлений и включить его в Уголовный кодекс Республики Беларусь.

1.2. Криминологическая характеристика и виды мошенничества

Мошенничество, являясь имущественным преступлением, не всегда вызывает адекватную социальную оценку. Основными причинами недопонимания большинством населения общественной опасности мошенничества, по мнению автора, являются:

1) психологические особенности личности мошенника. Как правило, чувство неприязни к преступнику, страх вызывают насильственные преступления и преступления против жизни и здоровья. К мошенническим схемам нередко население относится как к увлекательному сценарию фильма или сюжету детектива. Общество не занимает жесткую позицию по отношению к мошенникам, они ассоциируются и отождествляются с образами интеллектуальных, по-своему обаятельных литературных героев Н. В. Гоголя (Чичиков, Хлестаков), И. Ильфа и Е. Петрова (Остап Бендер). Действительно, некоторых мошенников отличает гибкий ум, умение расположить к себе окружающих артистичным поведением, вербальными способностями, манерами, а часто и образцовым внешним видом. Интеллектуальная, продуманная до мелочей игра мошенника в обывательском сознании смягчает оценку наступивших последствий его преступного поведения. Именно этим обусловлена полуосуждающая оценка мошеннических авантюр, подпитываемая увлекательными, нередко талантливыми публикациями в средствах массовой информации, яркими образами мошенников в художественных фильмах (например, в исполнении А. Абдулова в фильме «Гений»);

2) деформация правосознания (правовой нигилизм). Социологи отмечают, что неопределенно-промежуточное состояние общества приводит к развитию среди населения негативных социальных реакций, порождающих неверие в силу закона, в возможность реальной правовой защиты [44, с. 308–309];

3) частичное переложение вины на жертву. Легковерность, а иногда и легкомыслие жертвы мошенничества, жаждущей легкого и стремительного обогащения без особого труда, в значительной степени определяет вывод «Сам виноват» и влияет на восприятие преступного поведения мошенника. Нежелание потерпевших обращаться в правоохранительные органы нередко объясняется их собственным противоправным поведением либо чувством стыда за излишнюю доверчивость. Этим в значительной степени определяется латентный (скрытый) характер мошенничества.

В связи с происходящими в жизни общества трансформациями, с появлением новых технологий изменяются и совершенствуются схемы мошеннических операций, охватывая различные сферы деятельности человека. Все это делает актуальным системное исследование уголовно-правовой и криминологической характеристик мошенничества.

Под криминологической характеристикой в юридической науке понимается первый, исходный этап процесса разработки и реализации мер предупреждения преступлений: «Если рассматривать предупреждение преступлений как целостную систему, то одной ее составной частью является криминологическая характеристика, а другой – разработка и реализация профилактических мероприятий» [45, с. 292]. В криминологическую характеристику мошенничества автор включает:

1) анализ количественных и качественных признаков мошенничества;

2) криминологическую классификацию видов мошенничества;

3) исследование причин и условий мошенничества, а также его последствий;

4) выявление свойств личности мошенника и жертвы мошенничества.

Анализ состояния и динамики, причин и условий мошенничества, а также выявление особенностей личности мошенника и его жертвы предполагает выяснение сущности и разработку классификации видов преступной деятельности, объединяемых общим понятием «мошенничество».

Классификацию мошенничества можно проводить по следующим основаниям:

1) предмет посягательства. Предметом посягательства со стороны мошенников выступает имущество, включая имущественные права, нематериальные блага, информацию и т. д. Характеристика конкретных видов мошенничества, по мнению автора, в значительной степени определена конкретным предметом преступного посягательства (движимое или недвижимое имущество, деньги или ценные бумаги, работа или услуги);

2) вид общественных отношений: мошенничество в медицинской сфере (лечение или обслуживание), научной деятельности, сфере культуры и искусства, экономической сфере, сфере трудовых отношений, сфере высоких технологий и т. д. Следует отметить, что, являясь имущественным преступлением, мошенничество приобретает значительное разнообразие и размах в сфере экономики, что позволяет отдельно классифицировать «экономическое» мошенничество по следующим видам экономической деятельности:

предпринимательская деятельность (азартные игры, лжеэкспортное мошенничество, финансовые пирамиды);

кредитно-финансовая деятельность (банкоматы, пластиковые банковские карты);

страховая деятельность;

бухгалтерский учет и отчетность;

таможенное дело;

операции с недвижимостью;

3) характер совершения мошенничества, а также сложность реализации преступных замыслов. Мошеннические действия могут носить как интеллектуальный, так и примитивный характер, что позволяет разделять мошенничество на интеллектуальное и примитивное (банальное);