Обеспечение комплексной безопасности предпринимательской деятельности - Олег Захаров

• Заниматься этой работой должны только специалисты. Самостоятельная деятельность руководства предприятия в этой области, как правило, рано или поздно ведет к разорению.

• Специалисты могут рекомендовать адекватные меры только при полном владении имеющейся информацией. Любое ее сокрытие ведет к неправильной постановке задачи и, соответственно, к неправильному ее решению. Другими словами, доверие к службе безопасности должно быть полным, иначе нормальная работа невозможна.

• Служба безопасности должна замыкаться непосредственно на первое лицо предприятия, особенно с учетом возникновения конфликтов среди руководства предприятия.

• Самостоятельные действия предпринимателя, выступающего в роли руководителя службы безопасности или от ее имени, в лучшем случае, ведут к дополнительным расходам.

• Попытки возместить ущерб путем мероприятий, проведенных без профессионалов, в конечном итоге приведут к еще большим потерям.

• Оценка службы безопасности по критериям возврата задолженностей совершенно неправомерна. Если служба безопасности положительно оценивается предпринимателем в этом плане, то значит, он подвергает себя угрозам, которых не понимает, а служба безопасности, идя у него на поводу, либо сама не понимает этих угроз, либо скрывает их от предпринимателя, оказывая ему «медвежью» услугу.

В развитых странах даже с устоявшейся системой работы правоохранительных органов затраты на обеспечение безопасности в рассматриваемом аспекте составляют 10–20 % прибыли компании. При нашем нынешнем беспределе эти расходы не могут быть меньше.

3.3. Методика изучения, проверки и оценки финансовой надежности, кредитоспособности и платежеспособности деловых партнеров

Главная забота преступников от бизнеса – придать своим действиям нормальный, законный вид, замаскировать свои намерения. Однако как бы ни была хороша такая маскировка, распознать ее можно всегда.

Для этого необходимо четко организовать работу по детальному изучению потенциального партнера и представляемых им документов, правильно оценивать все нюансы его поведения.

О преступных намерениях партнера можно судить по таким признакам:

• в документах указан только юридический адрес, и партнер скрывает фактическое местонахождение фирмы;

• уставная деятельность не имеет под собой материальной базы (помещений, оборудования, сотрудников и т. п.);

• учредители предприятия и его генеральный директор не имеют постоянного места жительства в данном регионе;

• в состав учредителей включены фиктивные юридические лица и подставные физические лица;

• учредители предприятия задерживают перечисление взносов в уставный фонд;

• отсутствует реальное движение денежных средств по расчетному счету в банке в течение длительного времени;

• в уставных и других документах имеются возможные признаки подделки:

а) отсутствие или искажение необходимых реквизитов;

б) нечеткость оттисков печатей, штампов;

в) несоответствие реквизитов, указанных в бланках, фактическому названию предприятия;

г) несоответствие реквизитов в разных документах;

д) разночтения в текстах различных экземпляров одного и того же документа;

е) несоответствие структуры бланка общепринятой форме;

ж) подчистки, исправления, подделка подписей и печатей и т. п.

В целях изучения надежности партнера необходимо собрать о нем информацию и тщательно ее проанализировать. Для сбора информации и глубокой проверки используются учеты адресного бюро, милиции (наличие компрометирующих материалов), бюро технической инвентаризации (учеты приватизированного жилья), комитета по управлению муниципальным имуществом (справки о находящейся в собственности недвижимости), местной администрации (сведения на зарегистрированные там предприятия), телефонный справочник. Обязательным является посещение домашнего адреса клиента.

Для анализа собранной информации необходимо выделить те сведения о клиенте, которые хотя и соответствуют действительности, но свидетельствуют о некотором риске коммерческой сделки с ним:

• отсутствие офиса либо договора аренды, либо этот договор заключен неверно; отсутствие в офисе современной оргтехники и средств связи; убогая мебель; неряшливый внешний вид сотрудников, грубые манеры их поведения либо отсутствие сотрудников;

• проживание генерального директора не по адресу прописки, частая смена места жительства, вообще непродолжительное проживание в городе, отсутствие семьи, особенно детей и (или) близких родственников, двойное гражданство (либо вообще он является гражданином другого государства);

• сложность получения характеризующих клиента сведений из-за невозможности установить предприятия и лиц, с которыми он контактировал в своей деятельности ранее.

При неподтверждении предоставленных клиентом сведений, либо невозможности их проверки, либо получения информации, свидетельствующей о значительном риске сделки, от сделки следует отказаться.

Хорошие результаты может дать сбор информации о партнере из таких официальных источников, как Регистрационная палата. Здесь можно проверить факт официальной регистрации предприятия и сравнить эти данные с документами, предоставленными партнерами. Если по добытым сведениям руководитель и главный бухгалтер одни, а в представленных вам документах – другие, то следует выяснить, почему и когда произошла замена.

Другая важная деталь в документах партнера – наличие лицензии на право заниматься той или иной деятельностью. Следует навести справки в лицензионной палате торгового отдела администрации, есть ли у вашего партнера право заниматься интересующей вас деятельностью.

Полезными могут оказаться сведения о том, сколько расчетных счетов и в каких банках имеет предприятие. Но при этом надо учитывать, что предприятие может использовать не только свой расчетный счет, но и счета «родственных» фирм. Нередко мошенники учреждают несколько предприятий, и, получив денежные средства, перебрасывают их с одного счета на другой, создавая видимость активной хозяйственной деятельности.

Поэтому необходимо узнать, сколько «руководящих» кресел и где занимает ваш партнер. Сведения о количестве расчетных счетов у ваших предполагаемых партнеров, во-первых, дают некоторое представление о самом предприятии и его руководителях; во-вторых, позволяют распознать фиктивность хозяйственной деятельности партнера в случае получения денежных средств и оперативного перечисления их «родственным» фирмам; в-третьих, дают информацию о путях перевода или сокрытия чужих средств в том случае, если вас начинают обманывать.

Все это может обеспечить возврат средств, перечисленных недобросовестному партнеру.

Бывает полезно выяснить и мнение самих учредителей о своем предприятии. Конечно, мошенники с вами откровенничать не будут. Поэтому такую работу рекомендуется начинать с получения достоверной информации о порядочности самих учредителей.

Если у вас все-таки остаются сомнения, можно попробовать и такой метод: выяснить в органах внутренних дел, не значится ли в списках утерянных паспорт учредителя предприятия. Параллельно с этим следует получить информацию по месту проживания владельца такого паспорта. И может так случиться, что вы обнаружите компрометирующие вашего партнера сведения, которые привели человека к потере паспорта, его продаже или передаче мошенникам, зарегистрировавшим на него предприятие.

Охарактеризовать интересующую вас личность могут и в милиции, и в жилищно-эксплутационной конторе, и в квартире по соседству.

Все эти рекомендации применимы и к выявлению личности работников, ведущих с вами переговоры о заключении сделки. Более того, ознакомление с паспортом партнера просто обязательно, и вполне может быть, что он не прописан в данной местности или вообще представляется вымышленным именем, является лицом без гражданства или иностранцем.

Обязательный элемент проверки – установление фактического адреса вашего партнера. Без этих сведений задачу возмещения ущерба решить очень трудно. При такого рода проверке следует иметь в виду, что одни предприятия указывают в уставных документах домашний адрес своего учредителя либо другого человека, вторые – арендованного помещения, третьи имеют собственные здания, офисы и т. п.

Поэтому можно рекомендовать следующие проверки.

Если партнер говорит, что помещение – его собственность, достоверность такого заявления необходимо уточнить в дирекции по эксплуатации помещений либо в БТИ. Там же вы сможете выяснить, не сдано ли здание под залог. Если сдано, то кому именно. Полезно ознакомиться с обстановкой на предприятии, поговорить с работниками. Все это поможет установить стабильность предприятия, его материальную базу.