Обеспечение комплексной безопасности предпринимательской деятельности - Олег Захаров

6. Тесная связь с мафией. Ряд московских банков («Пресня-банк», «Московия» и др.) были тесно связаны с «крестным отцом» московской мафии Отари Квантришвили. «Пресня-банк» обанкротился и прекратил работу.

В банке «Столичный» долгое время членом правления был уголовник Леня по кличке «Макинтош».

Профессионализация мафии привела к тому, что ряд московских коммерческих банков начали курировать казанская и назранская (ингушская) группировки, специализирующиеся на экономических преступлениях. Подмосковная мафия, имеющая годовой доход около 10 млрд. рублей, вкладывает свои доходы в банковские и финансово-инвестиционные структуры.

7. Особые отношения банкиров с клиентурой банков. Примером таких отношений может служить случай с Кантором – бывшим президентом банка «Югорский».

При расследовании дела об убийстве Кантора была выдвинута одна из версий, согласно которой Кантор, минуя официальное оформление выдаваемых кредитов, оформлял их частными расписками, а проценты за них уходили, минуя банк.

Один из должников, возможно, решил избавиться от долга по принципу: «Нет человека, нет и долга».

8. Криминальные элементы постоянно собирают компрометирующие материалы, а если их нет, создают таковые на банковских служащих.

Делается это с целью последующего шантажа служащих и принуждения их к участию в криминальных преступлениях в банковском деле.

9. Необходимо отметить, что российские банкиры все еще предпочитают бороться с мафией и умирать в одиночку.

Наглядным примером тому может служить история с Торговым домом «Эрлан». Руководители «Эрлана» умудрились в течение месяца получить валютные кредиты в 25 банках г. Москвы. Сумма составила несколько сотен тысяч долларов.

Получив кредиты и переведя деньги за рубеж, мошенники исчезли из поля зрения банкиров и правоохранительных органов. Сегодня их местонахождение известно, а вот деньги…

Интересно повели себя банкиры. При расследовании дела некоторые из них серьезно уменьшили суммы действительно выданных «Эрлану» кредитов. Это, очевидно, объясняется тем, что были выданы кредиты, превышающие реальные возможности банков, и они оказались на грани краха. Кроме того, сказалось желание скрыть положение дел от солидных вкладчиков финансовых средств.

Есть предположения, что подобная операция была проведена под давлением солнцевской преступной группировки, с которой «Эрлан» якобы сотрудничал.

10. Недальновидностью в выдаче кредитов отличаются некоторые руководители кредитных отделов и сами президенты банков, поддаваясь на уговоры и влияние «близких друзей» выдать той или иной фирме или физическому лицу крупный кредит под высокие проценты.

Нередко такие ходатаи способствуют получению мошенниками невозвратных кредитов, а, поддавшись уговорам, служащие банка оказываются в весьма щекотливом положении.

Глава III

Юридическо-правовые и организационные меры по обеспечению коммерческой безопасности предприятия

Превентивные юридическо-правовые и организационные меры по обеспечению коммерческой безопасности предприятия охватывают широкий спектр проблем.

Во-первых, это добывание, обработка и использование необходимой, упреждающей события информации и разработка прогнозов.

В информационном обеспечении и прогнозировании нуждаются:

• экономическая и финансовая деятельность партнеров и клиентов;

• недопущение долгов и просрочки кредитов; выявление и предупреждение мошенничества; выявление лжепредпринимательства и лжерекламы;

• изучение криминальных группировок, действующих в вашем регионе, и их устремления в отношении вашего предприятия или банка;

• обеспечение коммерческой тайны и предотвращение утечки информации;

• предотвращение ущерба от деятельности собственного персонала.

Во-вторых, это знание законодательства в области защиты предпринимательской деятельности и умение правильно, своевременно и эффективно им пользоваться.

В-третьих, это владение принципами и механизмами обеспечения безопасности.

В-четвертых, это умение управлять процессом обеспечения безопасности и правильным распределением функций между руководством предприятия и службой безопасности.

Экономическая безопасность фирмы обеспечивается:

• действенностью нормативных, организационных и материальных гарантий;

• выявлением, предупреждением, пресечением посягательств на права предприятия, его имущество, интеллектуальную собственность, связи, информацию, технологию.

3.1. Юридическая деятельность по обеспечению экономической безопасности предприятия

Экономическая безопасность предприятия осуществляется на двух уровнях:

• всеми сотрудниками фирмы посредством выполнения режима безопасности;

• службой безопасности фирмы путем проведения защитных мероприятий.

Безопасность обеспечивается путем:

• выявления угроз со стороны организованной преступности, конкурентов и недобросовестных партнеров;

• предупреждения агентурного и технического проникновения их на фирму;

• выявления подрывной деятельности со стороны отдельных сотрудников фирмы;

• защиты коммерческой тайны;

• обеспечения физической охраны и инженерно-технической защиты помещений и зданий фирмы, а также ее имущества;

• поддержания законности, взаимовыгодности, добросовестности сотрудничества, внутренних и внешних связей;

• отработки механизма ликвидации угроз;

• пресечения посягательств на законные интересы фирмы: юридическим, экономическим, организационным и другими путями.

Предусматриваются два подхода к защите фирмы:

а) упреждающий угрозы;

б) реагирующий на угрозы.

Упреждающие меры основываются на сборе признаков готовящихся преступлений и их прогнозировании, то есть борьба с подрывной деятельностью ведется на дальних подступах к фирме. Это:

а) информационно-аналитическая работа;

б) подбор, изучение и проверка кадров;

в) инженерно-техническая защита и физическая охрана зданий и персонала фирмы;

г) защита коммерческой тайны;

д) электронная защита техники.

Реагирующие меры осуществляются по выявлению фактов нарушения безопасности и режима, а также сигналов в отношении отдельных лиц.

3.1.1. Принципы обеспечения экономической безопасности фирмы и механизм ее реализации

Создание единой системы обеспечения экономической безопасности осуществляется на основе следующих принципов:

Законность. Меры безопасности разрабатываются на основе законов.

Экономическая целесообразность и прибыльность. Защита экономической деятельности должна быть рациональной и не «съедать» слишком много средств фирмы. Прибыльность фирмы является показателем работы и службы безопасности.

Программно-целевое планирование. Обеспечение безопасности осуществляется на основе комплексных программ.

Комплексная защита включает в себя экономическую безопасность, техническую защиту, физическую охрану, защиту коммерческой тайны, множительной и вычислительной техники, баз данных от агентурного проникновения и предательства персонала, защиту личной безопасности сотрудников.

Самостоятельность и ответственность в работе СБ. Служба должна располагать финансами, материально-технической базой и отвечать за порученное дело.

Взаимодействие и координация со всеми подразделениями фирмы и правоохранительными органами.

Научная организация труда – использование передового опыта, современных технических и иных средств защиты.

Конспирация и гласность. Защита должна носить скрытый и открытый характер.

Ловушки, демонстрация защищенности и силы.

3.1.2. Методы обеспечения комплексной безопасности

Деятельность СБ должна основываться на законах об охранной и детективной деятельности, законах о государственной и коммерческой тайне и других законах.

Обеспечение информационной безопасности

Сегодня ни одна фирма не может работать без информации. Это накопление, обработка, анализ и распространение экономической информации. В то же время это и коммерческая тайна, сохраняемая от конкурентов и преступников.

Процесс сохранения информации включает в себя следующее:

а) предотвращение утечки конфиденциальной информации:

• определение коммерческой тайны;

• организационно-административные меры по охране секретов предприятия;

• расследование фактов утечки информации и закрытие этих каналов;

б) оптимизация информационного процесса:

• выявление моментов, тормозящих развитие получения информации;