От рабства к рабству. От Древнего Рима к современному Капитализму - Валентин Катасонов

Хотелось бы обратить внимание на несколько принципиальных моментов, связанных с кредитными деньгами.

Во-первых, выпускать их могут только «избранные», т.е. «профессиональные» ростовщики, которые получают от государства разрешение на этот вид деятельности. Здесь существует очень жесткая монополия. Если кто-то попробует выпускать кредитные деньги без такого разрешения, он будет объявлен «фальшивомонетчиком» и самым строгим образом наказан.

Во-вторых, кредитные деньги — это лишь знаки, не имеющие «внутренней» стоимости, по окончании своего «путешествия» по каналам товарно-денежных отношений они возвращаются в банк и уничтожаются. То есть бесследно исчезают. Но для тех банков, которые выпускают такие денежные знаки, а потом их уничтожают, кроме воспоминаний остаются еще проценты, которые они получают от получателей кредитов. А проценты — это не «воспоминание», они не погашаются после упомянутого выше «путешествия», а оседают на счетах банка-кредитора. И в конечном счете, материализуются в виде вполне ощутимых всеми органами чувств активов, товаров, ценностей.

В-третьих, «профессиональные» ростовщики, специализирующиеся на «производстве» самого дефицитного ресурса рыночной экономики — кредитных денег, всячески заинтересованы в том, чтобы спрос на их «продукцию» был всегда на высоком уровне. Чем выше спрос на кредитные деньги, тем больше начисленных процентов, представляющих единственный значимый для ростовщиков результат деятельности. Кредитные деньги — уникальный «товар», поскольку на него всегда существует спрос в рыночной (капиталистической) экономике. Денег никому не хватает: ни государству, ни компаниям реального сектора экономики, ни простым гражданам. Почему? Да все очень просто. Количество денег в экономике (объем денежной массы) равняется сумме всех выданных кредитов. Должники, получившие кредиты, могут расплатиться только этими деньгами, других просто нет. А сумма всех обязательств должников превышает денежную массу на величину начисленных процентов. Таким образом, дефицит денег в экономике, использующей исключительно кредитные деньги, — это «железный» закон — такой же, как закон тяготения. Спрос на деньги в такой экономике всегда превышает их предложение.

В-четвертых, перманентный дефицит денег приводит к тому, что начинается погоня всех за этим самым дефицитным ресурсом. Отсюда, прежде всего, — конкуренция во всех сферах экономики, на всех рынках. Это только на первый взгляд конкуренция идет за рынок, на самом деле конкуренция идет за доллары, фунты стерлингов, евро, иены, рубли. В этой конкурентной борьбе рынки, покупатели, потребители — не более чем средство. Все равно всем денег для покрытия долговых обязательств не хватает. Поэтому регулярно появляются «крайние», которые оказываются банкротами.

В современной капиталистической экономике ростовщики дают деньги в кредит трем основным категориям заемщиков: государству, компаниям (корпорациям), гражданам (домашним хозяйствам). Соответственно, возникают три вида долга (задолженности):

1) государственный (национальный);

2) корпоративный (частных компаний);

3) домашних хозяйств (физических лиц).

В сумме все три вида долга образуют общий (общественный) долг. Тенденция, наблюдаемая в большинстве стран мира, — устойчивый рост всех видов долга. Эта тенденция приобрела ярко выраженный вид в 1970-е годы, когда с «печатного станка» ФРС США был снят «золотой тормоз» и начался выпуск громадных объемов «зеленой бумаги».

4.6. США: статистика долга

Наиболее крупные абсолютные цифры всех видов долга имеют США. Рассмотрим подробнее статистику долга этой страны.

Государственный (национальный) долг США в конце 2010 года перевалил за 14 трлн. дол., и составил 96,5% ВВП страны[259]. Данные цифры являются официальными, о величине государственного долга может узнать любой человек на сайте Министерства финансов США. А также по показаниям счетчика государственного долга, который был установлен несколько лет назад на одной из оживленных улиц в Нью-Йорке — около дома 1133 по Шестой авеню. Показания счетчика в режиме реального времени воспроизводятся в Интернете, каждый может узнать самую «свежую» цифру долга.

Этот долг образуется в результате того, что правительство США регулярно сводит бюджет с превышением расходов над доходами. Образующийся бюджетный дефицит «закрывается» заимствованиями правительства США в виде выпуска и размещения на финансовом рынке (американском и мировом) казначейских обязательств с различными сроками погашения и различными процентными ставками.

Чтобы понять, насколько быстро растет государственный долг США, следует отметить, что до прихода к власти Рейгана в 1980 году долг имел достаточно скромную величину и измерялся в миллиардах долларов. В отдельные годы он имел следующие значения (млрд. дол.):

1910 г. — 2,6

1920 г. — 25,9

1928 г.- — 25,9

1930 г. — 18,5

1940 г. — 43,0

1950 г. — 257,4

1960 г. — 290,5

1970 г. — 380,9

1980 г. — 909,0

Можно заметить, что долг особенно резко возрастал в результате войн (первой и второй мировых). На десятилетнем отрезке времени 1910 — 1920 гг. он увеличился в десять раз, а в десятилетний период 1940-1950 гг. — в шесть раз.

Уже в первый год нахождения Рейгана у власти государственный долг перевалил за символическую отметку 1 трлн. долларов. После этого государственный долг США стал измеряться в основном в триллионах долларов. Его величина в отдельные годы была равна (трлн. дол.):

1990 г. — 3,2

2000 г. — 5,6

2005 г. — 7,9

2008 г. — 10,0

2011 г. — 14,0 (на начало года).

Относительная величина государственного долга была высокой в годы Второй мировой войны и непосредственно после нее. Максимальный уровень относительной государственной задолженности был зафиксирован в 1946 году — 121% от ВВП. Это явилось следствием высокого уровня государственных бюджетных расходов (прежде всего, военного характера) в годы войны. В период президентства Трумена, Эйзенхауэра, Кеннеди, Дэюонсона, Форда, Никсона и Картера относительный уровень государственной задолженности постепенно снижался. Его значения в отдельные годы были равны (% от ВВП):

1950 г. — 94,1

1960 г. — 56,1

1970 г. — 37,6

1980 г. — 33,3

А вот при президентах Рейгане и Буше-старшем долг начал быстро расти. Америка выбрала новый экономический курс, который был назван «рейганомикой». Был декларирован отход от «избыточного» государственного регулирования экономики и провозглашена либерализация за счет стимулирования рыночных отношений. При этом одним из основных «стимуляторов» рыночных отношений стали возросшие государственные расходы и военные заказы крупнейшим корпорациям. Что, естественно, увеличивало бюджетный дефицит и государственный долг. Основными держателями казначейских бумаг в то время были американские банки, получившие устойчивый и надежный источник процентных доходов. С приходом в Белый дом Рейгана, как мы сказали, государственный долг Америки перешагнул через символическую отметку в 1 триллион долларов. К концу президентства Буша-старшего планка государственного долга приблизилась к 70% от ВВП. При Клинтоне удалось в течение нескольких лет свести федеральный бюджет без дефицита и к концу его президентства несколько уменьшить относительный уровень государственного долга (до 60% от ВВП). Новый рост абсолютных и относительных величин государственного долга США начался при Буше-младшем и нынешнем президенте Бараке Обаме. Некоторые аналитики предсказывали, что уже в 2011 году относительный уровень государственного долга США перевалит за планку 100%. Аналитики не исключают, что в ближайшие годы Америка может также перекрыть рекорд 1946 года, когда уровень задолженности был равен 121% ВВП.

За годы президентства Буша младшего (8 лет) государственный долг увеличился на 4,9 трлн. дол. Нынешний президент Обама пытается всю ответственность за нынешний астрономический долг взвалить на своего предшественника. Когда он пришел в Белый дом, кризис был в разгаре, и в федеральном бюджете образовалась «дыра» в 3 трлн. дол. Тем не менее, при новом президенте долг продолжает расти прежними темпами. За время нахождения Обамы у власти государственный долг успел увеличиться на 3,3 трлн. дол. (по состоянию на начало 2011 года). Уже в феврале 2010 года Обама подписал закон, который увеличивал лимит допустимого государственного долга с 12,4 до 14,3 трлн. дол. В ближайшее время следует ожидать нового увеличения «потолка» долга. Американским законодателям не привыкать: за период с 1940 по 2010 год им в общей сложности пришлось повышать планку государственного долга около 100 раз! Если этого периодически не делать, то Америка не сможет выплачивать проценты держателям казначейских облигаций. А это будет означать дефолт. И на это не смогут закрыть глаза даже пресловутые рейтинговые агентства, которые, как известно, умеют выдавать белое за черное и наоборот. Таким образом, Америка давно уже попала в такую «колею», которая толкает ее на продолжение строительства пирамиды государственного долга.