Банковское дело: конспект лекций - Денис Шевчук

29. Основные средства:

29.1. В собственности:

29.1.1. Недвижимость

29.1.2. Иное имущество (оборудование, автотранспорт)

29.2. В аренде (лизинге):

29.2.1. Недвижимость

29.2.2. Иное имущество (оборудование, автотранспорт)

30. Влияние сезонности и других факторов на деятельность предприятия

____________________________________________

31. Налоговые льготы (сообщите об имеющихся у Вас налоговых льготах и сроках, на которые они предоставлены)

____________________________________________

32. Дата последней аудиторской проверки и фирма-аудитор _____________

Банк гарантирует, что вся информация, изложенная клиентом в настоящей анкете, будет использована строго конфиденциально и только для принятия решения по существу его обращения в Банк.

Клиент настоящим подтверждает и гарантирует, что вся информация, содержащаяся в настоящей анкете, является правдивой и полной и не возражает о праве Банка произвести проверку достоверности.

Руководитель:

_____________________________________

_____________________________________

_____________________________________

/____________________/

(указать полное наименование должности) (подпись) (Фамилия, инициалы)

М.П.

АНКЕТА № 2 ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА (генерального директора, учредителя, поручителя)

1. Фамилия ________________________________

2. Имя _____________________________________

3. Отчество ________________________________

4. Дата рождения «___» _________ 19 __ г.

5. Место рождения ___________________

6. Гражданство ____________________

7. Паспорт:

серия _____________,

дата выдачи ______________,

орган выдавший паспорт ________________

8. Местожительство:

8.1. По прописке _______________

8.2. Фактическое _______________

9. Состав семьи:

10. Образование

11. Предыдущие места работы (не менее двух последних)

12. Наличие имущества в т. ч. зарегистрированного на близких родственников (супруг(а), дети):

12.1. Недвижимость (жилые, нежилые помещения, загородная недвижимость):

12.2. Автотранспорт:

12.3. Доли и акции в других организациях:

12.4. Депозитные вклады:

Дата __________________

Подпись _______________

Печать организации

АНКЕТА № 3 УЧРЕДИТЕЛЯ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА (более 25 % уставного капитала)

33. Наименование предприятия

33.1. Полное _________________

33.2. Сокращенное ________________

33.3. Иностранное (если имеется) ____________________

34. Организационно-правовая форма __________________

35. ИНН _______________

36. Государственный регистрационный номер ________________

37. Дата регистрации (перерегистрации) _______________

38. Регистрирующая организация ______________

39. Номер свидетельства о регистрации _________________

40. Основные виды деятельности ________________________

41. Дата начала активной деятельности ___________________

42. Адрес:

42.1. Юридический

42.1.1. Город _______________

42.1.2. Улица _______________

42.1.3. Дом ________________

42.1.4. Корпус (строение) ___

42.1.5. Офис (квартира) _____

42.2. Фактический (почтовый)

42.2.1. Город _______________

42.2.2. Улица _______________

42.2.3. Дом _________________

42.2.4. Корпус (строение) ____

42.2.5. Офис (квартира) _____

43. Контактные данные:

43.1. Телефон _____________

43.2. Факс _________________

43.3. Электронная почта _______________

43.4. Сайт ___________________

44. Коды форм федерального государственного статистического наблюдения:

44.1. ОКПО ______________

44.2. ОКОНХ ____________

44.3. ОКФС ______________

44.4. ОКОПФ ____________

44.5. ОКОГУ _____________

44.6. ОКАТО ____________

45. Наличие счетов банках

46. Данные о сотрудниках:

46.1. Генеральный директор

46.1.1. Фамилия ________________

46.1.2. Имя _____________________

46.1.3. Отчество ________________

46.1.4. Дата рождения «___» _________ 19 __ г.

46.1.5. Паспорт:

серия _______________,

дата выдачи ____________,

орган выдавший паспорт _____________________

46.2. Главный бухгалтер Фамилия

46.2.1. Фамилия __________________

46.2.2. Имя ______________________

46.2.3. Отчество _________________

46.2.4. Дата рождения «___» _________ 19 __ г.

46.2.5. Паспорт:

серия _______________,

дата выдачи ____________,

орган выдавший паспорт _____________________

Банк гарантирует, что вся информация, изложенная клиентом в настоящей анкете, будет использована строго конфиденциально и только для принятия решения по существу его обращения в Банк.

Клиент настоящим подтверждает и гарантирует, что вся информация, содержащаяся в настоящей анкете, является правдивой и полной и не возражает о праве Банка произвести проверку достоверности.

Руководитель:

________________________

________________________

________________________

/ __________________/

(указать полное наименование должности) (подпись) (Фамилия, инициалы)

М.П.

ЗАЯВКА НА ПОЛУЧЕНИЕ ГАРАНТИИ

1. Наименование предприятия ____________________

2. Юридический адрес ___________________________

3. Фактический (почтовый) адрес _________________

4. Учредители ___________________________________

5. Наличие счетов в других банках (не указанных в Анкете заемщика)

____________________________

6. Ф.И.О. руководителя предприятия и главного бухгалтера

_________________________

_________________________

7. Ф.И.О. представителя предприятия для переговоров с Банком (должность, телефон)

____________________________________

8. Сумма испрашиваемой гарантии ______________ рублей/долларов США.

9. Срок гарантии ____________________

10. Приемлемая процентная ставка _________________

11. Цель гарантии и краткая схема сделки

_________________________________

_________________________________

_________________________________

12. Предлагаемое обеспечение (недвижимость, товары, ценные бумаги, драгоценные металлы и др.)

____________________________________

13. Наличие страхового полиса по предлагаемому обеспечению (указать наименование страховой компании, страховую сумму и срок окончания действия полиса)

____________________________________

____________________________________

14. Дата заполнения заявки _______________

Руководитель __________________

Главный бухгалтер ______________

М.П.

Технология кредитования «Овердрафт» («Кредитная линяя под оборот»)

1. Лимит.

Лимит кредитования

Величина лимита определяется как процент от среднемесячного кредитового оборота за последние 3 месяца, в соответствии со шкалой установления размера лимита овердрафта.

Для клиентов, переходящих на обслуживание в Банк овердрафт может быть предоставлен по истечении 1 месяца работы клиента по расчетному счёту в Банке. При этом для анализа кредитовых оборотов принимаются обороты по счетам в Банке за последний месяц и обороты в предыдущем Банке за 2 месяца.

* – Принимаются справки по оборотам из банков, входящих в список 200 крупнейших банков РФ по активам на последнюю отчетную дату, опубликованный в журналах Эксперт, Деньги.

2. Тарифы.

** – срок действия соглашений, заключаемых с клиентами впервые не более 2-х месяцев, при условии положительного сотрудничества с клиентом срок действия соглашения может быть увеличен до 6 месяцев.

3. «Шкала бальной оценки качества кредитовых оборотов».

*** – величина нормативного значения скользящей пятидневной средней определяется как 80 % от минимального среднемесячного значения скользящей пятидневной средней за последние три месяца. Нормативное значение скользящей средней может быть меньше общего лимита овердрафта, выставленного на клиента по результатам бальной оценки качества оборотов.

**** – среднемесячный показатель количества поступлений рассчитывается для каждого анализируемого месяца и для оценки качества оборотов принимается минимальный среднемесячный показатель.

4. Шкала определения лимита кредитования по технологии «овердрафт».

5. Типовая форма соглашений, заключаемых с клиентами на кредитование по технологии «овердрафт».

5.1. Процентная ставка по кредиту и платы за поддержание лимита уплачивается по графику ежемесячно.

5.2. В соглашении устанавливаются условия по поддержанию заданного объема кредитовых поступлений на расчетный счет в месяц, условие по поддержанию заданного объема кредитовых поступлений на расчетный счет за пять рабочих дней (нормативное значение скользящей пятидневной средней) и санкции в случае нарушения указанных условий (закрытие лимита).

5.3. Каждый транш в рамках действующего соглашения выдается сроком до конца действия соглашения.

5.4. Платежные поручения Клиента с исполнением текущим днем принимаются только в размере свободного лимита овердрафта.

6. Мониторинг выполнения условий предоставления овердрафта.

6.1. Главным показателем для ежедневного мониторинга по действующему соглашению устанавливается нормативное значение скользящей 5-ти дневной средней, которая определяется в размере 80 % от минимального значения скользящей пятидневной средней в каком-либо из месяцев за анализируемый период за последние 3 месяца.