Мошенничество в бизнесе - Маргарита Акулич

Нередко мошенники ставят жертв в известность, что у них, якобы, есть большие связи или очень ценная информация, к которой лишь они имеют доступ. И вы должны еще радоваться, что они с вами вообще имеют дело.

При всем этом мошенники выглядят весьма правдоподобно прилично, они прекрасные актеры и разбираются в психологических тонкостях.

В то же время все описанные признаки, которые могут принадлежать мошенникам, не обязательно говорят о том, что конкретный человек, обладающий этими признаками, обязательно мошенник. Нужно делать дополнительные проверки и использовать лайспотинг (о котором написано ниже).

Об используемых преступниками приемах

Об используемых преступниками приемах рассказал психиатр-криминалист Михаил Виноградов [3]:

«Мошенники, как правило, не обладают специальными познаниями в области психологии. Они используют два приема:

1.Маска доброжелателя. Мошенники сочувствуют, обещают помочь. Человек принимает доброжелательность как норму поведения и не видит, что за этим скрывается что-то иное. Люди отзывчивы. Если к человеку подходят с добрым советом, он готов открыть душу. И это оборачивается для него большой бедой.

2.Нападение на жертву. Если человек понимает, что его затягивают в ловушку, он уходит от общения. Видя, что втереться в доверие не получилось, мошенник переходит к угрозам. Запугивает человека, что будут проблемы с бизнесом, пострадают близкие или на него нашлют порчу».

2.3 О некоторых способах проверки людей на причастность к мошенничеству

Изучение адреса предполагаемого мошенника.

Составление «черных списков»

Мошенники зачастую указывают на своих визитках не свои адреса (адреса, которые не принадлежат их компаниям). Обычно они указывают такие адреса, которые ассоциируются с такими понятиями как богатство, успех, престиж и т. д.

Рассмотрим пример Игоря Качалова [4]:

«В опыте… была встреча на одной из международных конференций с неким консультантом, представлявшим себя как мировая знаменитость и мировая звезда. А загвоздка была в том, что я даже не слышал эту фамилию, хотя, в общем-то, слежу внимательно за миром консультантов. После обмена визиток во время конференции я зашел в поисковую систему Google, вошел в подраздел „Карты“ и начал вводить адреса, написанные на визитной карточке. Оказалось, что в небольшом адресном блоке данный консультант мошенник умудрился ввести фактически три разных адреса. В каждом из этих адресов присутствовало ключевое престижное слово „Майями“. В каком-то случае Майями Бич, Северное Майями и так далее. Но в любом из вариантов там не было указания конкретного дома по одной простой причине – это было трудно сделать. Вводя один адрес, мы попадали, например, на пирс, где просто пришвартованы моторные лодки и яхты. А обзор в радиусе ближайшего километра-двух даже не показывал ни одного намека на офис консалтинговой фирмы. Следующий адрес показывал окрестности жилого дома и так далее.

И, наоборот, когда мы проверяли другую фирму, мы увидели ожидаемое офисное здание, увидели все вплоть до табличек на двери и даже номер автомобиля этого человека, который был припаркован к этому офисному зданию».

Если вы заподозрили человека в мошенничестве, постарайтесь узнать о нем как можно больше. Сделайте запросы о нем и о его компании в интернет-поисковиках (Яндекс, Гугл), в банках и специализированных компаниях, обратитесь к юристам, запросите у него какие-нибудь документы с печатями, изучите информацию о нем, воспользовавшись инернет-сервисом. Например, на сайте Информационно-аналитического агентства Safe Partner можно найти адреса таких сервисов [5].

По возможности, постарайтесь лично посетить офис предполагаемого преступника. Если его офис совсем не такой, каким он вам представлялся, или если его вообще не существует, не связывайтесь с таким «партнером».

Заведите свои черные списки, вписывая в них информацию о не оправдавших ваше доверие партнерах, чтобы ориентироваться на них и делиться ими с хорошими партнерами, которые доверие оправдали.

Запрашивание у предполагаемого партнера документов и информации и его изучение

Вы можете попросить, чтобы ваш предполагаемый партнер предоставил вам, к примеру: Справку об активах; Копии договоров, которые он с кем-то заключал. Можно попросить его обеспечить предоставление каких-либо первичных документов: платежек, справок о тиражах, потребительских анкет и т. п.

Можно сделать запрос аудиторского отчета, справки от налоговиков, справки об отсутствии судебных исков. В общем, любых документов, из которых вам станет понятно, какой является данная компания и стоит ли с ней иметь дела.

Не стесняйтесь запрашивать у людей информацию. Это для цивилизованного мира нормально. Ведь лучше себя обезопасить, чем потом страдать от того, что вы стали жертвой мошенника.

Изучайте партнеров в интернете, постоянно осуществляйте маркетинговую разведку. Не забывайте, что кто осведомлен, тот вооружен. Не заключайте с кем попало контракты, привлекайте к их составлению юристов. Никому не верьте на слово особенно тем, кто много говорит и обещает золотые горы.

III Виды мошенничества в бизнесе (в корпоративном мошенничестве)

Рассмотрим ряд видов мошенничества в бизнесе (видов корпоративного мошенничества), используя материал с Лондонского сайта Национального бюро по борьбе с мошенничеством (NFIB) [6].

Фото из источника в списке литературы [6]

3.1 Мошенничество через получение контроля над учетной записью и «с приложением»

Мошенничество через получение контроля над учетной записью

Получение вашей учетной записи может произойти, когда мошенник или компьютерный преступник предстанет перед вами как настоящий клиент, получит контроль над вашей учетной записью и затем совершит несанкционированные транзакции. Любая учетная запись может быть получена мошенниками через банк, кредитную карту, электронную почту и т. д.

Учетные записи онлайн-банкинга обычно получаются мошенниками в результате использования фишинга, шпионских или вредоносных программ. Это форма интернет-преступности или компьютерных преступлений.

Мошенничество было совершено, если деньги вами были потеряны.

Мошенничество «с приложением»

Когда учетная запись открывается с использованием приложения поддельных или украденных документов не на свое имя, мошенники используют чужие учетные записи для снятия наличных денег, получения кредита или осуществления других способов обмана.

Предотвращение кражи личных данных может предотвратить мошенничество с использованием приложений. Знайте информацию, необходимую для защиты. Храните ваши данные в частном порядке, а конфиденциальные документы храните в надежном месте. Если вам больше не нужно письмо или документ, отбросьте его; просто разорвите его и положите в корзину, или даже сожгите. Всегда внимательно следите за финансами и кредитами.

Вы можете получать простые или электронные письма, подтверждающие получение новых карточек или ссуд, за которыми вы не обращались. Вы платите за подписку или прямой дебет, о которых вы не знаете, например, за пользование мобильным телефоном, которым вы не владеете.

Если вы стали жертвой кражи личных данных, вы можете стать жертвой мошенничества «с приложением»; ваши данные могут быть украдены и использоваться для открытия новой учетной записи на ваше имя.

Поддельные счета обычно открываются в банках или компаниях, которые занимаются оформлением кредитных карт, это быстрый способ доступа мошенников к средствам с использованием данных жертв.

Но мошенники также могут использовать данные для открытия учетных записей на ваше имя, таких как договор на мобильный телефон, счета за использование которого затем станут выставляться на ваше имя.

Мошенничество «с приложениями» отличается от мошенничества с помощью вашей учетной записи. В этом случае преступники используют ваши данные для запуска совершенно новых учетных записей, тогда как при мошенничестве с помощью учетной записи вы сами эти данные передавали. Разница в том, что жертвы могут полностью не знать о мошенничестве «с приложением», поскольку учетная запись была открыта без их ведома.

3.2 Мошенничество, связанное с банкротством, в ставках и азартных играх

Мошенничество, связанное с банкротством

Мошенничество, связанное с банкротством и неплатежеспособностью, может привлекать компании, мошеннически торгующие непосредственно перед объявлением неплатежеспособными компаниями или компаниями-фениксами.