Психология в трейдинге: руководство для начинающих и опытных трейдеров - Владимир Горцев

Во-вторых, во время торговли на заемном капитале трейдер обязательно будет думать о том, что ему нужно отдать долг. Это дополнительный эмоциональный фон, который практически невозможно исключить из внимания (конечно, если человек действительно планирует возвращать деньги).

При заключении каждой сделки трейдер будет со страхом думать, что ему ни в коем случае нельзя терять депозит, иначе нечем будет расплачиваться по долгам. Начинающим трейдерам и так волнительно совершать свои первые сделки, а в данной ситуации эмоции будут в разы сильнее!

Может показаться, что дополнительное внимание к заключаемым сделкам – это позитивный фактор, ведь трейдер перепроверяет свои решения. Но это не так.

С одной стороны, человек будет более внимателен к тому, что он делает, а с другой стороны, его опасения, страхи и сомнения способны помешать хладнокровно и четко совершать действия, предусмотренные его торговой стратегией и системой управления капиталом.

Откажитесь от торговли на заемный капитал не только потому, что его придется отдавать, но и потому, что работа с кредитными средствами существенно давит на трейдера, что значительно усиливает риск потери всех денег.

Малые депозиты ведут к повышению рисков

Каждый год в мире финансовой торговли публикуются различные аналитические выкладки на тему популярности трейдинга в тех или иных странах. В этих документах довольно много интересных данных, но в рамках данной главы нас интересует средний размер депозита. Дело в том, что средние размеры торговых счетов трейдеров разных стран отличаются в разы.

На одном из финансовых рынков средний размер депозита трейдера из России в четыре раза меньше, чем средняя сумма на счету индонезийского торговца. Если же посмотреть на трейдеров из США, то их средний показатель будет примерно в 1,4–1,6 раза выше, чем по Индонезии.

Кроме того, начинающие трейдеры, даже если они обладают приличным денежным запасом, как правило, приступают к торгам на небольшие суммы. И вот здесь их ожидает психологическая ловушка, которая способна привести к полной потере капитала.

Дело в том, что торговля на небольшом депозите – скажем, $300 – обычно не приносит трейдеру ощутимой прибыли (конечно, при соблюдении разумной модели управления капиталом).

Придерживаясь умеренных рисков, трейдер будет заключать сделки, денежный размер которых представляет собой лишь небольшой процент от имеющегося баланса. Это означает, что такие сделки, даже если торговля складывается наилучшим образом, не будет приносить удовлетворительной прибыли.

Предположим, что трейдер занимался торгами по 3–4 часа каждый будний день. По итогам месяца он заработал 100 % от своего депозита: пусть это будет $200.

Будет ли доволен человек, который затратил около 70 часов в месяц на трейдинг, доходу в $200? Это меньше $3 в час! И при этом работа сопряжена с риском финансовых потерь. Да, человек учится, нарабатывает опыт, его навыки становятся все совершеннее. Но ведь ему хочется видеть и финансовую отдачу!

У такого трейдера скоро появится ощущение неудовлетворенности от размера получаемого заработка. Он торгует, рискует деньгами, тратит время, у него все хорошо получается… а доход мал.

Это психологическое давление опасно – оно может подтолкнуть трейдера к решению завысить риски и увеличить размеры сделок, чтобы повысить доход, работая на том же депозите, что и ранее. В итоге желание быстрее начать зарабатывать крупные суммы окажется губительным для его депозита.

«Торговля на небольшом депозите – путь к потере денег»

Проблема здесь не в невозможности успешно торговать на счете с $200, а в желании человека зарабатывать гораздо больше, но при тех же скромных вложениях.

Торговля на небольшом балансе полезна, так как способствует укреплению самодисциплины. Здесь важно научиться уважительно относиться к любой сумме. Даже если $200 не являются существенной суммой для трейдера, нельзя позволять себе завышать риски и относиться к балансу пренебрежительно.

Это частая ошибка новичков: они готовы рискнуть небольшим балансом, лишь бы получить шанс заработать больше.

Если у вас скромные финансовые возможности, но вы уверенно торгуете и постепенно увеличиваете свой счет, то постарайтесь для увеличения дохода не завышать размеры сделок, а увеличить депозит (но без кредитов и долгов!)

Очевидный способ – не выводите деньги с торгового счета, позвольте ему увеличиваться. Постепенный рост баланса позволит увеличивать торговый оборот, сохраняя степень рисков. Если трейдер заключает сделку, например, на 3 % от депозита, то при стартовом балансе в $200 речь идет о $6. По мере роста суммы на счете размер сделки в деньгах можно увеличивать, а ее объем в процентах от депозита оставлять на прежнем значении.

К примеру, когда баланс с $200 увеличится до $235, можно повысить размер сделки с $6 до $7, при этом сумма торговой операции будет составлять примерно те же 3 % от депозита.

Можно даже немного уменьшать размер сделки в процентах от счета по мере роста баланса. Если вначале мы использовали 3 % от капитала на одну рыночную позицию, то далее можно уменьшить эту величину сначала до 2,5 %, а потом и до 2 %, тем самым немного снижая риски.

У постепенного увеличения торгового счета есть еще один весомый плюс. Трейдер относительно легко привыкает к увеличивающемуся размеру сделок, ведь рост его капитала плавный, гармоничный.

В свое время я столкнулся с проблемой резкого увеличения депозита и очень близко познакомился с психологическим давлением, вызванным непривычно крупной суммой на балансе и в сделках.

Так сложилось, что я работал на относительно небольшом депозите, который тогда был для меня комфортным. Впервые получив в управление торговый счет инвестора, я в полной мере почувствовал, что такое работать с крупной суммой и заключать сделки, размер которых оказался раз в шесть больше торговых операций, проводимых на моем счете.

Переход для меня оказался довольно резким, и трейдинг вновь стал напряженным из-за появившегося волнения. Когда ты заключаешь сделку на сумму, в шесть раз превышающую привычный порядок цифр, это не проходит бесследно в эмоциональном плане. В такой ситуации ты вновь испытываешь страх и волнение, как в самом начале своей торговли.

Поэтому плавное увеличение торгового оборота – это оптимальный путь для комфортного роста трейдера с точки зрения психологии. Так мы скорее и проще привыкаем к новым для нас суммам.

Обратите внимание на любопытный факт: люди, выигрывающие крупные суммы в лотереях, довольно быстро лишаются своих капиталов, а нередко еще и оказываются в долгах. Они просто не были готовы к суммам, которые получали. Победители начинали покупать дорогие дома, автомобили, устраивать многолюдные вечеринки… Постепенно их состояние таяло, а ведь все шикарные приобретения приходилось обслуживать, на что тоже нужны были немалые средства.

Нечто подобное происходит и с трейдерами,