На шифре. Инсайдерская история криптовалютного бума - Лора Шин

Все еще ошарашенный Джулиан вспомнил: «По какой-то странной причине он отлично знал, что происходит… Когда я попросил объяснить, оказалось, он разбирался во взломе The DAO лучше… чем кто угодно в интернете».

А на вопрос о характере Тоби он ответил: «Он суперкатегоричный. Всегда считал, что прав. Всегда».

И все же в одном Тоби мог ошибаться: в последнем посте о The DAO он написал: «В душе я хакер из „белых шляп“». Но хакер The DAO был стопроцентно «черной шляпой».

Когда Мин ослабила свою хватку, фонд столкнулся с самым серьезным кризисом за свою историю: в День благодарения 2019 года друг Виталика Вирджил Гриффит, один из пяти самых влиятельных людей в фонде (считая теневое правительство), кого люди часто характеризуют как «хаотично-нейтрального», был арестован в международном аэропорту Лос-Анджелеса по подозрению в том, что помогал Северной Корее в уклонении от санкций. Вирджил ожидает суда, ему грозит до двадцати лет тюремного заключения. Виталик, заранее знавший о планах Вирджила, относится к его решению без предубеждений и заявляет, что «он не только представитель Ethereum, но и человек, и если он хочет что-то сделать, никто не может ему запретить». И ранее в том году, когда Вирджил твитнул о планах на «отпуск» в Северной Корее, Виталик ответил: «Наслаждайся!»

2020 год в мире крипты сильно напоминал 2016-й: появились новые тренды с большим потенциалом, вовлекались новые участники, ставшие поклонниками крипты. Менеджеры миллиардных хедж-фондов признавались, что покупали биткойны. В крипту вкладывались корпорации – в том числе Tesla, одна из самых дорогих компаний мира, и Mass Mutual, расчетливый гигант страхового рынка. PayPal добавил поддержку биткойна, эфира и других криптовалют. Теперь даже банкам разрешено хранить криптоактивы. В Ethereum возник новый тренд – DeFi, который подвергался множеству атак, как это было с мини-версиями The DAO. Еще сеть начала масштабный переход к новой версии – Ethereum 2.0.

На начало 2021 года биткойн утроил свою рекордную стоимость 2017 года, пробив отметку в 60 тысяч долларов, а эфир поднялся выше прежнего рекорда времен ICO-пузыря, преодолев 2 тысячи долларов, потом 3 тысячи, потом даже 4 тысячи. К концу августа даже блокчейн Чарльза Cardano – скорее всего, за счет количества токенов в 33 миллиарда (в отличие от 117 миллионов ETH и 18,8 миллиона BTC) – достиг рыночной стоимости в 90 миллиардов долларов и ненадолго стал третьей по размерам криптовалютой. Также к концу августа почти 700 миллионов долларов принесли продажи в новой игре в Ethereum, похожей на CryptoKitties, – NBA Top Shot, где продаются цифровые коллекционные токены (они же невзаимозаменяемые токены, или NFT) в виде клипов лучших моментов с баскетбольных матчей. Знаменитые музыканты вроде Kings of Leon и Grimes заработали в Ethereum миллионы на продаже цифрового искусства. Легендарный аукционный дом «Кристис» продал NFT за 69 миллионов долларов, побив рекорды предыдущих онлайн-аукционов, и заодно впервые принял оплату в эфире. Кто-то купил NFT EtherRock – картинку нарисованного камня – за 2,9 миллиона. В августе крупнейшая платформа для покупки NFT, OpenSea, закрыла месяц с объемом торгов в 3 миллиарда долларов – наравне с Etsy в предыдущем квартале, но Etsy существует уже 16 лет. Аватары в криптотвиттере наводнились NFT-картинками криптопанков и скучающих обезьян из Bored Ape Yacht Club, а люди вовсю спорят, считать ли NFT новыми ICO.

Похоже, не за горами второй большой криптовалютный бум.

Послесловие к новому изданию

Когда книга «На шифре» вышла 22 февраля 2022 года, криптомир еще не знал, что поднялся на вершину американских горок – к тому великолепному затишью с живописными видами, после которого вагончик кренится, набирает скорость и с грохотом летит вниз.

В ноябре 2022‑го биткойн и эфир достигли рекордных высот: 67 500 и 4 810 долларов соответственно. В начале февраля криптосообщество веселилось из-за ареста женатой пары за отмывание койнов, украденных с Bitfinex в августе 2016 года (это происшествие в свое время подкосило взлетавший Ethereum Classic), потому что жена оказалась рэпершей-любительницей с псевдонимом Razzlekhan. В ее главном треке, «Versace Bedouin» («Версаче-бедуин»), есть следующие строки:

Я много кто

Рэпер, экономист, журналист

Писательница, СЕО

И грязная, грязная, грязная, грязная шлюха

На этом крипторазвлечения не закончились. Через несколько недель я на основе материала, собранного для этой книги, заявила, что хакером DAO, скорее всего, был бывший СЕО компании TenX Тоби Хёниш. Затем в марте хакнули децентрализованный финансовый протокол на Ethereum – по крайней мере в долларовом выражении это крупнейший взлом в области децентрализованных финансов (DeFi): было похищено ETH и стейблкойна под названием USDC на 625 миллионов долларов. Через месяц правительство США обвинило в этом северокорейскую хакерскую группировку Lazarus. Примерно в то же время Вирджила Гриффита приговорили к более чем пяти годам тюремного заключения за то, что он учил корейцев, как уклоняться от санкций США с помощью криптовалюты. И так далее. Несмотря на все это, после ноябрьского пика рынки почти не опустились. Все шло как обычно – насколько это возможно в крипте.

Но в мае 2023‑го все изменилось. 7 числа пошатнулся «алгоритмический стейблкойн» TerraUSD (UST), опустившись до 0,9913 доллара. (Стейблкойны привязаны к стоимости других активов, например, в данном случае – к американскому доллару. Алгоритмические стейблкойны сохраняют привязку, стимулируя рыночный спрос или влияя на предложение с помощью математических взаимоотношений с родственным койном с плавающей стоимостью.) 8 числа TerraUSD еще оставался в пределах 99 центов. Но на следующий день рухнул до 68. К 13 числу он ушел к 5, а его родственный койн Luna, зависевший от спроса на Terra и всего месяц назад торговавшийся на уровне 118 долларов, ушел в ноль. Если сравнить с недавними вершинами, их обвал вылился в потерю 60 миллиардов долларов.

Оказалось, что это заразно. В следующие два месяца две ведущие кредитные криптоплатформы, Celsius и Voyager, и один из самых известных хеджевых криптофондов, Three Arrows Capital, подали на банкротство или приступили к ликвидации. Если один из грехов финансового кризиса 2008 года – непрозрачность, когда было неясно, у каких банков скопились плохие ипотечные кредиты, то у крипторезни 2022 года проблема параллельная: непонятно, кому из криптокредиторов достались плохие долги. Когда один заемщик не может вернуть деньги, у кредитора образуется дыра в балансе и он идет требовать деньги у другого заемщика и т. д. Но в отличие от банков, разорившихся в 2008 году, данные организации не были «слишком большими, чтобы рухнуть», и их-то никто