Братский круг. По самому краю … - Вячеслав Юшкин

Когда обе операции (выдача наличности и возврат по авизо) совершались — отметки о них оказывались совсем в разных папках. То есть махинация оставалась незамеченной вплоть до сверки, а она проходила не чаще чем раз в 30 дней. Ведь фирма, со счета которой переводили деньги, получала все до копеечки обратно — и просто не замечала кратковременного отсутствия денег на счету. Ну а если бухгалтер даже и заметил, что деньги снимались на короткий срок (минут 15), то это всегда можно было объяснить ошибкой операционистки в банке — а главное, деньги возвращались.

Сверки в конце дня показывали полный порядок — по существующим тогда правилам, информация об авизо поступала через 10 дней, чтобы не путать — интернета не было, а компьютеры представляли из себя большие арифмометры.

Психологически точно было выбрано время: перед закрытием банка в пятницу. Когда и ошибки объяснимы, и контроль слабый. Поэтому уже летом 1992 года вечер пятницы превратился для руководства коммерческих и государственных банков в кошмар.

Ни технически, ни профессионально система с авизо не была обеспечена на всех уровнях. Платежные документы клиенты оформляли на бумажном носителе, обмен информацией между отделениями ЦБ происходил через телетайп, кодирование было примитивным. Но главным слабым местом в этой системе являлся человеческий фактор.

Махинацию с авизо осенью 2018 года неожиданно вспомнил бизнесмен, экс-владелец «Росевробанка» Сергей Гришин. На борту своего лайнера Gulfstream за 30 миллионов долларов он записал несколько видеороликов, в которых заявил, что историческую аферу придумал он, а другие — лишь подхватили.

Многие думают, это чеченцы придумали схему с авизо. Это не так. Ее придумал я. Я украл очень много в Эстонии и России. Это была самая крупная схема мошенничества, потому что никто не знал точно, сколько денег украдено.

Бизнесмен рассказал, что нашел нужных людей в эстонских банках и от их имени изготовлял дубликат авизо, куда вписывал «сумму, которую хотел». С ним Гришин шел в российский банк, где рассказывал, что оригинал авизо был утерян, и спокойно получал запрашиваемую сумму.

о 2018 года бизнесмен возглавлял «Росевробанк», который входил в список 50 крупнейших в России по активам.

В 2017 году банк стал фигурантом расследования международного Центра по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP).

По данным OCCRP, с 2011-го по 2014 год «Росевробанк» был замешан в «молдавской схеме» по выводу через Молдавию и Латвию из России более 20 миллиардов долларов, что по тому курсу составляло порядка 700 миллиардов рублей.

Тогда представители «Росевробанка» опровергли причастность к махинациям, тогда же Гришину удалось продать свой пакет акций, и он задумался об американском гражданстве. В своих посланиях администрации Президента США экс-банкир признавался в любви к Америке и обещал рассказать «кое-что очень важное».

Мистер президент, у меня есть для вас кое-что очень важное.… Я готов выслать подробности сегодня ночью через FedEx. И если я могу просить чего-то взамен, то это будет гражданство США для себя и жены. Эта страна — моя настоящая родина, но по глупой ошибке я родился и вырос в России

Сергей Гришин

Такое признание бизнесмен решил сделать якобы ради своей безопасности.

Но для меня исторические отступления были не столь важны. Принцип действий совпадал.

План я предложил простой и незамысловатый. Есть банк «Облкредиткоммерц» и там будет проводиться очередная комбинация кооператива «Космос», это боевика Нурида рассказали захваченные неудачливые похитители /очень уж им не хотелось отвечать за свои поступки кровная месть за похищение женщины не нравилась им совсем/. Нас не интересовали все деньги, которые нацелились украсть кооператоры из «Космоса» только та часть, которая покрывала расходы и кредит. Для успешного развития нашей комбинации надо было добавить еще пару платежных поручений в момент прихода денег на счет в банке «ОКК» и, собственно, обналичить деньги. Для решения этого тонкого места в операции надо было просто в день «Х» подменить кассира-операциониста которая вела расчеты по этим фирмам.

Новенькой даже не надо было платить отступные, все проходило штатно и в курсе была только та операционистка, которую мы должны изъять на несколько часов из банка. Любая другая кассир просто по подмене отработает все счета и всё. Можно возвращать изъятую.

По выбитой боевиками информации должно было прийти платежных поручений на семьсот миллионов рублей — на месте в кассе банка эти деньги раскидывались на десять фирм и затем мгновенно обналичивались. Надо было вложить в стопку платежных поручений три новых платежек и, собственно, даже «космонавты» не поймут в чем дело. Как говориться ловкость рук и никакого обмана.

Моральных терзаний я не чувствовал. Да и не было у меня никаких моральных и нравственных страданий. Деньги всё равно украдут и мне не изменить эту ситуацию. Надо выживать в тех условиях, которые есть.

Операция по проводке таких финансовых и платежных документов обычно проходит в пятницу, но сейчас не было времени и всё должно пройти в сжатые сроки. Следовательно это будет понедельник. Для подготовки оставалась три дня — пятница и два выходных. Исполнители «Космоса» были частично у Нурида под замком и потому на сегодня операция отменялась, за выходные кооператив подтягивал еще своих людей и всё равно совершал проводку «авизо». На месте там в Чечне никто не будет возвращать свои доли. Оставалось только укрепить группу получения и группу прикрытия.

Нурид слегка даже опешил от моего такого авантюрного плана. Менять платежки прямо в банке и изымать кассира пусть и на пол-дня для него было непривычно. Прошлое учителя в советской школе и советское воспитание ещё не покинули его разум и привычки были старыми. Но остальные родственники, подумав согласились. Возник только один вопрос — откуда мне известно, что племянники работают по карманам. Здесь я сделал совсем уж важное и таинственное лицо — мол не кукурузу охраняю. Хотя о племянниках специалистах «карманной тяги» нечего и не знал. Но смотрели на меня теперь уже и с опаской и даже с уважением. Для чеченцев отношение к русским всегда было сложным вопросом. Обычное чувство просто ненависть — чистая и незамутненная. Это и покорение Кавказа генералом Ермоловым, это те сожженные аулы и убитые люди. Те, кто считает, что на Кавказе с восторгом приняли власть Российской Империи очень наивные люди. Очень наивные, если не сказать больше просто глупые. Для чеченца обмануть русского это совсем не грех, это доблесть и даже вероугодное дело — за обман русского у чеченца Всевышний прощает двадцать грехов. Так что мне стоило не доверять ни Нуриду