Денежное обращение в эпоху перемен - Владимир Юровицкий

Итак, существует возможность создания высокоэффективного механизма финансового общения евразийских стран. Вопрос теперь в реализации этого механизма, в создании на базе Содружества Независимых Государств Содружества финансового общения.

Денежно-платежная система для общения с высокоразвитыми странами

Долларизация экономики. Зло или благо?

Долларизация экономики становится фактом, вызывающим все большую тревогу экономистов, финансистов и политиков.

Суть долларизации заключается в проникновении во внутреннюю финансовую систему денег третьих стран, и прежде всего денег наиболее мощного в финансовом плане государства современного мира – доллара США. Долларизация ведет к разрушению внутренней финансовой системы, а вслед за этим происходит деформация экономики, которая уже начинает работать не на собственные нужды страны, а на нужды западной (американской прежде всего) экономики. Долларизация и есть механизм финансового империализма, механизм включения России в систему современного неоколониализма, превращения как России, так и других бывших соцстран в новое колониальное пространство индустриального Запада и Востока.

Если посмотреть с исторической точки зрения, то всю свою историю СССР находился под непрерывным давлением долларизации, и только жесткое государственное противостояние, использующее все меры административного регулирования и правового запугивания (вплоть до смертной казни за незаконную валютную деятельность), предотвращало этот процесс либо сводило его к терпимому минимуму. Фактически именно в этом и состоял глубинный смысл самой системы социализма.

Вот почему сейчас все попытки противостоять этой долларизации практически нереальны. Любые принимаемые меры или запреты только усугубят ситуацию. Ограничения на использование доллара заведомо окажутся малоэффективными и в качестве результата приведут лишь к тезаврации валютных средств юридических и физических лиц за пределами страны в западных банках, к эмиграции владельцев этих средств вслед за своими капиталами после достаточного их накопления, где последние получат свободу использования.

Долларизация приводит к падению курса рубля (по отношению к доллару), что подстегивает инфляцию, которая, в свою очередь, еще более увеличивает падение курса рубля. Таким образом возникает порочный круг гиперинфляции. Выход из него за счет жесткой политики ограничения денежной массы (дефицитизация рубля) приводит к стабилизации финансов, но к разрушению экономики, которая не может работать в условиях дефицита денег.

Мы видим, что долларизация есть объективный финансовый процесс, связанный с приобщением России и других бывших соцстран к мировой финансово-экономической системе на тех условиях, которые сложились в современном мировом сообществе в виде так называемого Мирового финансового порядка, основная направленность которого как раз и состоит в обогащении «высокоразвитого Севера» за счет «колониального Юга». Основными органами, регулирующими и контролирующими этот процесс, являются Международный валютный фонд, Европейский банк реконструкции и развития и другие международные финансовые институты. Хотелось бы, чтобы было ясно осознано, в рамках этого Мирового финансового порядка Россия не имеет никаких перспектив, участь ее – стать колониальной страной (страной третьего мира). Более того, этот процесс уже фактически происходит с нарастающей скоростью, программа приватизации является одним из последних, завершающих элементов в этом процессе. Результатом его стало превращение России в сырьевой придаток Запада, ликвидация в России всей промышленности высоких технологий, ее научного и культурного потенциала. Это объективный процесс не связан с какими бы то ни было субъективными интересами отдельных лиц или кругов, хотя, естественно, как при любом крупном социальном и экономическом преобразовании, всегда найдутся круги, которым это выгодно, которые именно в этих условиях получают свое процветание. Еще герой «Унесенных ветром» хорошо знал, что нет лучшего времени для бизнеса, чем время «крушения мира».

Итак, долларизация экономики – объективный процесс, противостоять которому невозможно и бессмысленно. Поэтому не лучше ли поступить прямо противоположно. Приняв «долларизацию» как неотвратимую данность, взять ее под контроль и попытаться использовать в целях именно российского (а не американского) благополучия. Ведь валюта – это могущественнейший экономический фактор, можно сказать, самый мощный экономический фактор, и если им овладеть, то можно совершать подлинные экономические чудеса.

Мировое валютное средство

Итак, целью данного анализа является создание такой финансовой системы, в которой бы именно долларизация использовалась на благо России, для целей быстрого ее подъема и возрождения. Но задача эта не проста, она требует очень серьезных политико-финансовых и финансово-экономических анализов, новых парадигмальных подходов, наконец, требуется интеллектуальное мужество, чтобы противостоять интеллектуальной интервенции Запада, который объективно заинтересован в сокрытии и извращении важнейших фактов и механизмов в сфере международных денег и финансов.

И прежде всего начнем с самого понятия «долларизация». Фактически под этим понимается вторжение и использование в рамках национальной экономики денег третьих стран. Причем речь вовсе не обязательно должна идти о долларах. Если мы хотим использовать валюты третьих стран в собственной экономике, то недопустимо привязываться к какой-либо конкретной национальной валюте, будь то доллар, марка, франк или иена. Особенно опасен доллар ввиду своей нестабильности. Но в промежутках времени достаточной длительности нет никакой гарантии, что какая бы то ни было национальная валюта будет сохранять стабильность.

Казалось бы, из этого следовало бы допустить хождение самых различных валют высокоразвитых стран. Но такое решение тоже чрезвычайно уязвимо. Что значит, если в стране будет официально допущено хождение десятков валют, которые при этом постоянно меняют свои курсы? Это ведет к экономической и финансовой анархии.

Современная финансовая практика уже давно дала пути выхода из этой ситуации. Речь идет о так называемых коллективных валютах. К таким валютам относятся «специальные средства заимствования» – официальная валюта МВФ, ЭКЮ – валюта Европейского валютного союза, наконец, именно к этому типу валют принадлежал и наш отечественный инвалютный рубль, почивший в бозе стараниями «великого финансиста» В. Павлова.

Коллективная валюта основывается на некотором валютном регламенте. Валютный регламент включает в себя:

валютный перечень (валютную корзину) тех валют, на которых основывается данная коллективная валюта. Например, в валютный перечень СПЗ входит 5 мировых валют, в валютный перечень ЭКЮ входят 12 европейских валют и т. д.;

весовой вектор, компоненты которого определяют «вес» каждой из валют валютного перечня. Сумма компонент весового вектора равна единице;

курсы обмена валют из валютного перечня друг друга. Эти курсы обычно изображают в виде валютных курсов по отношению к одной «избранной» валюте, например доллару.

Для создания мирового валютного средства (МВС) в качестве валютного перечня желательно использовать все национально-мировые валюты, используемые в мировой торговле. Такие валюты иногда называют «свободно конвертируемые валюты».

Весовой вектор также желательно не фиксировать некоторым волевым образом, как это сделано относительно векторов ЭКЮ или СПЗ, а устанавливать его по реальному использованию тех или иных валют, но ни в коем случае не по экономическому могуществу или производству (Китай, к примеру, – большая экономически страна, но ее валюта может вообще не входить в валютный перечень).

Наконец, курсы обмена валют берутся на основании данных мирового валютного рынка. Более тонкий анализ показывает, что эта проблема тоже имеет свои подводные камни и не столь тривиальна, как это кажется на первый взгляд. Но это уже касается сугубо профессиональных деталей, на которых мы не будем останавливаться.

Как же конкретно описать характеристики мирового валютного средства на основании валютного регламента.

Покажем это на простейшем примере. Для простоты примем валютный перечень, состоящий всего из трех валют: доллара, марки и иены.

Весовой вектор примем в виде (0,5, 0,3, 0,2). Это означает, что в нашу коллективную корзину доллар входит с весом 0,5, марка с весом 0,3, а иена с весом 0,2.

Наконец, пусть курсовая таблица по этим валютам имеет следующий условный вид:

А теперь примем начальное значение для единицы мирового валютного средства – мировой денежной единицы, МДЕ (International Curriency Unit – ICU):