Большой брат малого бизнеса - Александр Каракулько

Не имея негативного образа в сознании, человек доверяет трейдеру и отдаёт свои кровные денежки на счета брокера. Причина доверия – необразованность образованных людей. Их не научили распознавать ложь. Люди думают о сложности валютной торговли, о том, что экономика это не их дело, это сложно, и только невероятно умным под силу. В принципе, брокер и трейдер активно поддерживают такое мнение и радостно принимают ваши капиталы в свои карманы.

Но существует и иной подход. Торговля финансовыми инструментами – это очень просто. Ничего делать не нужно, только выбери направление куда пойдёт рынок и наслаждайся прибылью. На мой взгляд, эта концепция возникла именно сейчас потому, что люди поумнели, перестав нести деньги. Когда трейдеры теряли денежные средства своих вкладчиков, то ответственность лежала на них. Тот, кто обладал достаточными возможностями, мог и по понятиям поговорить с трейдерами… И брокеры, или трейдеры, не столь суть, нашли элегантный выход из сложившейся ситуации, переложили всю ответственность на того, кто принёс деньги. Они создали ложное представление о финансовом рынке, где не нужно думать, анализировать и вникать в детали, а главное понимать, как работает рынок, и как работает брокер.

Брокеры стали проводить обучающие курсы. Причина их заботы о нас, это желание самим заработать, ведь им важны наши положительные сделки, так как они получают с них проценты, а если мы проиграем – кто будет платить? Чем больше торгует клиент, тем больше у брокера прибыль. Но вся ответственность при торговле теперь на ваших плечах и в потере капиталов виноваты только вы сами.

А что же брокер? Брокер действительно имеет процент, но этот процент настолько мизерный, что он десятилетиями делал бы себе состояние. Предположим, вы покупаете валютную пару EUR по текущей котировке 1,2550. У вас на счету 100 долларов. Эта котировка продажи брокером. Реальная стоимость на бирже 1,2500.9 То есть, брокер заведомо продаст вам «товар» дороже его реальной стоимости. Повторю, это пример. Чтобы купить 1000 евро, необходимо заплатить 1255$ (€1000 = 1000 х 1,2550$). Чтобы совершить такую сделку имея на счету 100$ необходимо кредитное плечо больше чем 1:10. Обычно, это 1:100.

Как объясняет брокер, он нам даёт в кредит недостающую сумму. То есть, обладая 100 долларами на счету, торговать вы можете 10 000 долларов. 9 900 вам даёт брокер. То есть, брокер за вас должен заплатить сумму в 1250 долларов купив 1000 евро, а вам продать её по 1255 долларов. При этом он должен получить прибыль в 5 долларов. Но такого не происходит. Вы не теряете 5 долларов при покупке. Что же происходит на самом деле?

Если брокер реально выводит деньги на биржу, то он должен иметь серьёзный запас денег, у себя на счетах, для проведения такой валютной операции. Допустим, общая сумма у брокера на счетах клиентов, управляющих, трейдеров и т. д. 250 миллионов. Брокер, очень честный и все сделки выводит на биржу. Напомню, кредитное плечо 1:100. Обычно трейдеры и управляющие торгуют 10% от своего депозита. Предположим, торгуют все. Тогда общая сумма составит 25 миллионов долларов. Для вывода такой суммы на биржу брокером он должен иметь в своём запасе 2,5 миллиарда долларов. 25 000 000 х 100 (плечо) = 2,5 млрд. Такая сумма составляет бюджет региона и довольно не маленького. И это самые скромные подсчёты. Что бы брокер мог взять в кредит подобную сумму он должен иметь, как минимум, её эквивалент, в той или иной форме, иначе, банк кредит не даст. А значит, смысла в кредите просто нет, так как если есть эквивалент суммы, то зачем брать кредит. А если всё же взять, то банк даст эту сумму под какой-то процент. Брокер не дурак и переложит эти проценты на клиента. Тогда можно предположить стоимость кредита. Ставка по кредиту в долларах примерно 12% годовых. В месяц это 1%, а в день 0,033%. Допустим, мы купили 10 000 долларов под залог наших 100$. Наш кредит составит 9 900 долларов. Если мы, в течение дня, пользовались кредитом, то с нас должны списать 3.27$ как % по кредиту не учитывая комиссию брокера. Но в реальности, опять так не происходит!

Есть правила торговли, регламент которых говорит о том, что вам придётся заплатить 1:100 (0,01). Поэтому, чтобы купить €1000, по курсу 1,2550 вам нужно будет заплатить всего 12,55$ брокеру. То есть, не 1255$, а 1255: 100 = 12,55. Заманчиво! То есть, эту сумму брокер возьмёт в залог, изначально списав с неё свою прибыль 0,05 $ (12,55 – 12,50). Остальные деньги, изменение курса, он будет приплюсовывать или отнимать от остатка на вашем счёте. Что это означает? Это означает, что никакие средства в реальности на биржу не выводятся. Иначе, брокер должен был списать с вас минимум 3,27$ за пользование кредитом или 5 долларов за сделку на бирже, а может и всё вместе сразу. В первом и втором случае, он просто сольёт свои деньги в рамках «благотворительности», так как с вас такая сумма не удерживается.

Вы только вдумайтесь, ведь брокер не говорит прямо о кредите, он говорит о кредитном плече. И если бы каждый оценивал слова, то многое бы стало ясно. Само кредитное плечо имеет определение виртуального займа. Брокер не врёт, он просто говорит только то, что ему выгодно.

Может быть, у брокеров действительно столько клиентов-миллионеров, что его состояние из года в год увеличивается с геометрической прогрессией, а миллионеры становятся миллиардерами… Давайте посчитаем. Если мы увеличим сумму нашего депозита в 1000 раз, то брокер с одной сделки получит прибыль 50 долларов… Если таких клиентов 100, то прибыль составит 5 тысяч долларов. Если 10 000, то 500 000 долларов. Из них, необходимо отдать комиссию бирже, заплатить аренду, зарплату уборщице, бухгалтеру, юристу и т. д. Но это копейки. Возникает вопрос, за какое время брокер заработает 2,5 млрд., что бы покрывать кредитное плечо, в размере только 10% от возможных торговых операций? В году приблизительно 250 рабочих дней. Соответственно, прибыль при ста клиентах, с депозитом в 100 000 $10 и ежедневной прибылью брокера 5000 $, без учёта расходов составит 2000 лет. Если, даже таких клиентов 10 000 человек, то брокеру необходимо 20 лет. Чтобы иметь возможность торговать 100 тысячами долларов на бирже, по статистике на 2015 год, необходимо войти в 1 процент самых богатых людей России. Ваша чистая прибыль, должна быть в размере около 50 тысяч долларов в год. Это, примерно, 2,5 миллиона рублей. Таким образом, всего возможных клиентов в России только 1 450 000 человек. По разным оценкам, трейдеров (спекулянтов) на этом поприще, около 100 000 человек. При условии, что все трейдеры имеют 100 тыс. долларов на счету. Статистика торговли на бирже говорит, что только 1% из этих 100 000 трейдеров зарабатывает на бирже. Это только 1000 человек. Подсчёты, о постоянной и честной прибыли брокера, можете сделать сами.

Но может я просто взял маленькую сумму для примера? Пусть ежедневно через брокера проходят сделки в размере 50% от суммы у него на счетах. Предположим, это 125 000 000 х 100 (кредитное плечо) = 12 500 000 000. Эту сумму мы поделим на базовый размер лота 100 000 единиц валюты. Таким образом, в день брокер пропускает через себя 125 тысяч лотов. Если, комиссия с каждого лота составит, к примеру, 8 долларов за лот, то прибыль брокера составит 1 млн, месячная 20 млн, годовая 240 млн. Что бы брокеру заработать 2,5 млрд. необходимо почти 11 лет торговли и это без учёта расходов, а ещё не учитываем, что брокер работал без возможного обеспечения своих счетов в 12,5 миллиардов.

Какова же суть всех этих подсчётов? А суть простая, вы не торгуете на бирже. Вы торгуете у брокера. Это даёт брокеру возможность перекачивать ваши денежные средства, вне зависимости от прибыльности ваших сделок, себе в карман.

Если ваша прибыль чей-то убыток, то, в конце концов, половина клиентов просто, через какое-то время, разорится, обеспечивая другую половину клиентов и брокера. Так будет происходить с половиной от половины и пока не останется только один, как в фильме «Горец». И этот победитель обретёт вечную славу… Как ни странно в этой ситуации выигрывает только брокер, так как он не теряет денег вообще, а берёт часть депозита клиентов себе. Но может быть, это не совсем так? Для вышеописанного, должно быть основание. Но расчёты говорят об обратном. Возьмём упрощённую ситуацию из двух человек. К примеру, один покупает валюту, а другой продаёт. Поэкспериментируем с парой EUR/USD по текущей котировке у брокера 1,2550. Брокер для вас покупает евро у продающего по курсу 1,2500, а продаёт вам по курсу 1,2550. Следовательно, по правилам торговли 1:100, он кладёт к себе в карман 0,05 $. На вашем счету 100 – 0,05 = 99,95$. В то же время кто-то продаёт по цене 1,2500. Этот кто-то, так же не может продать по такой цене, так как это не прямая сделка. А значит, брокер покупает у продающего по цене 1,2450, это даст брокеру прибыль ещё 0,05 $. У продающего на счёте так же 99,95$. То есть, и тот и другой, по отношению к рынку, уже в минусе и что бы вернуть свои деньги полностью, цена должна изменится на 0,05 $ либо в одну либо в другую сторону. Если купивший ошибся и цена пошла вниз, и он закрыл сделку с убытком в доллар (99,95 – 1 = 98,95), то с его счёта будет списан доллар и приплюсован к счёту продающего в том случае, если тот закрыл в то же самое время свою сделку (99,95 +1 = 100,95). А если не закрыл? Прибыль продающего, начинает расти. Но откуда брокер возьмёт деньги для выплаты прибыли? Из своего кармана? Его прибыль составила всего 10 центов (0,05$ +0,05$). Получается, брокеру не выгодно, что бы кто-то выигрывал больше, чем проигрывали другие.