Задумывались ли Вы когда-нибудь над вопросом "Откуда берутся деньги?" - Игорь Аверин

В 1933 году продразверстки в СССР давно уже не было. Продразверстка шла в годы гражданской войны. Она происходила так: приходили к крестьянину, обыскивали его двор, если находили спрятанный мешок зерна, то происходил принудительный выкуп: зерно забирали, а крестьянину выдавали "совзнаки". Уголовному преследованию за сокрытие зерна крестьянин не подвергался. В США больше демократии, и там поступали круче: пришли ко мне домой, дом обыскали, забрали найденное золото, а на меня завели уголовное дело – нельзя прятать золото от "американского народа".

А потом наступила Вторая мировая война. ФРС перешла в состояние глубокого оргазма. Продукция ФРС – кредиты была очень сильно востребована. Наступил 1944 год. 2/3 мирового золотого резерва у США. Эти деньги заработали рабочие США. Им повезло - их не бомбили. ФРС забило мировому сообществу стрелку. Терлась тема: как быть с баблом? Где немецкие дойче-марки? Где французские франки? Где польские злотые? А доллары вот они – лежат и зеленеют. Постановление стрелки было оформлено в форме Бретон-Вудского соглашения. Смысл соглашения сводится к следующему: зачем вам золото? У вас его нет по-любому. Оно почти все у нас. Зуб даем, что наши баксы будут приниматься по внешним долгам по курсу $35 за унцию. Если у вас есть $35, считайте, что у вас есть квитанция на получение 1 унции золота. Спокойно создавайте себе резервы в долларах. Это то же самое, что и настоящее золото. Объявите курс ваших денег по отношению к доллару или золоту - это одинаково. Ваши деньги могут колебаться по отношению к объявленному вами курсу в пределах + - 1 % . Пусть ваши спекулянты заработают. Если у вас нет резервов для поддержки вашей валюты, возьмите кредит в МВФ (в долларах). Создавайте резервы (в долларах). Вы можете заявить о девальвации/ревальвации своей валюты, но (в принципе) должны согласовать этот вопрос с МВФ. Доллары подлежат прямому обмену на золото, это настоящие деньги - мы за это отвечаем.

А в августе 1971 году Никсон выступил с речью по американскому телевидению. Смысл его выступления сводился к следующему: "Ребята, вы сдали свои чемоданы в самую надежную камеру хранения в мире. Если мы вернем их вам в зад, у вас будут проблемы. Их трудно носить с собой, у вас их могут украсть. Зачем вам ваши вещи? У вас же есть наша квитанция! А если вам ваши вещи все таки нужны, покупайте их за наши квитанции по рыночной цене."

Я об этом узнал в 1971 г . по сообщениям радиостанции "Голос Америки". Мне тогда было 11 лет. Я ничего не понял, и спросил у родителей, что это значит. Они не смогли мне этого объяснить. С тех пор думаю об этом сам.

А насчет того, что "пол-мира терпит это и МОЛЧИТ" , Вы не правы. Я часть этого мира, и тявкаю, как могу. Голосую против доллара золотым червонцем. Кто-нибудь тявкнет громче, чем я. А может быть, придет какой-нибудь некультурный человек, и просто громко пернет. И лавина сойдет. Объективные условия для этого есть.

Когда был последний кризис перепроизводства, не напомните?

Саломатин Андрей Аркадьевич 03.07.2007 06:22

Но пусть и либералы согласятся с нами: для самоорганизации этой системы необходимы кризисы перепроизводства.

03.07.2007 11:01 Сергеев

Когда был последний кризис перепроизводства, не напомните?>>

А зачем помнить? Есть официальные данные за период с 1960 по 2005 гг., любезно предоставленные Правительством США. Давайте сделаем мысленный эксперимент. Допустим, что 1 января 1960 г . Вы купили предприятие. Будем считать по определению, что это предприятие на конец 1959 было прибыльным. В 1960 предприятие заработало прибыль. Часть прибыли Вы потратили на свое потребление, ее мы учитывать не будем. За 1960 из заработанной прибыли Ваше предприятие вложило в свое развитие $254.7 млрд. При этом прирост кредиторской задолженности составил $193.9 млрд. Это нормальный рабочий момент. В долг брать не стыдно, если заведомо есть из чего его вернуть. Предприятие заработало прибыль, но она пока в незавершенном строительстве, в приросте производственных запасов, оборудования и пр. Предприятие может, например, продать незавершенное строительство, рассчитаться с долгами и остаться в плюсе. В Вашу пользу играет сальдо в $60.8 млрд. между приростом прибыли и приростом долгов. 1961 г . выдался не столь удачным – прирост капитализированной прибыли составил $253.3 млрд., а прирост долга $266.0 млрд. Сальдо составило минус $12.7 млрд. Вы наорали на директора и бухгалтера Вашего предприятия, но они поклялись могилами предков, что заработают прибыль в 1962 г . Кроме того, прибыль и долги считаются нарастающим итогом с первого дня создания предприятия вплоть до его ликвидации. Если считать прирост прибыли и прирост долгов нарастающим итогом начиная с 1960 г ., Вы все еще в плюсе, и Вы можете вернуть долги. Все идет не шатко, не валко, вплоть до 1968 г . А в 1968 г . случилась ужасная вещь. Посмотрите на таблицу.

В 1968 г .прирост займов сожрал всю накопленную с 1960 г . прибыль. Начиная с 1971 г . Вы ежегодно вкладываете в Ваше предприятий триллион-другой. Вы уже не можете вернуть долги из заработанной прибыли. Ваше предприятие перестало быть самофинансируемым. Оно не может развиваться за счет заработанных им средств. Дальнейшее развитие происходит за счет внешнего источника средств, которым являетесь Вы. Но Вам повезло, Вы очень состоятельный человек. (Дай Бог Вам успехов в этом направлении в реальной жизни.) У Вас есть сбережения. Вы можете занять деньги у друзей, знакомых, родственников. Вы можете продать загородные дома, лимузины и городскую квартиру. У Вас есть драгоценности, которые Вы подарили женам и любовницам – их можно заложить. Вы думаете только об одном – где бы занять еще денег, дабы вложить их в Ваше предприятие. Каждый год к Вам приходит директор и бухгалтер Вашей фирмы и бодро докладывают Вам, что ничего страшного не происходит. Ваше предприятие прибыльно, оно успешно платит налоги, и Ваши жалкие $45 747.6 млрд. (на конец 2005 г .) не пропали, они вложены в дело, они представляют из себя активы Вашего предприятия, их можно продать после ликвидации предприятия, и вернуть Вам деньги. Еще они убеждают Вас, что конъюнктура вот-вот изменится к лучшему, и Ваше предприятие сможет отбить долги честно заработанной прибылью. В 1993 г . Вы последними словами наорали на бухгалтера и директора и строго-настрого приказали принести Вам баланс и другие бухгалтерские документы. Они Ваш приказ выполнили, и в марте 2007 г . их Вам принесли.

Предприятие, о котором идет речь – это США как единый хозяйственный комплекс. Директор и бухгалтер Вашего предприятия это Правительство и ФРС США. Приведенную выше таблицу я получил так – из капитализированных сбережений всех секторов экономики США (финансовый сектор, нефинансовые корпорации, домохозяйства, фермеры, правительство США и штатов) вычел долги всех секторов, кроме финансового. (Все расчеты в долларах 2000 г .) Финансовый сектор при передаче коммерческих долгов в нормальном обществе выступает как естественный и единственный посредник. Согласитесь, если Вы даете в долг банку, а я беру в банке кредит, и строю на этот кредит завод, это нормальный взрослый бизнес. Если же Вы даете деньги банку, банк дает их мне, а я под расписку и %% даю их Васе, а Вася тоже под расписку и %% дает их Пете, а Петя играет в МММ, то это уже босоногое детство. Если мы в нормальном обществе в общее число коммерческих долгов включим долги финансового сектора, мы общую сумму долгов удвоим. Но, с другой стороны, при цепочке долгов любой длины, для каждого, получившего деньги, эти деньги являются заемным капиталом. Каждый из них получает доход от использования этого капитала, поэтому в составе капитала США как единого хозяйственного комплекса при составлении сводного баланса мы включим все долги. Можно сказать и так: никто никому в долг ничего не дает, а субъекты экономики продают и покупают финансовые активы. За каждым финансовым активом стоит надежда его владельца получить даже в самом неблагоприятном раскладе деньги, потраченные на покупку этого актива.

Под капитализированными сбережениями я понимаю ту часть прибыли, которая пошла на приращение материальных (основные средства, производственные запасы, оборудование) и финансовых счетов предприятий. Для домохозяйств и фермеров под сбережениями понимается превышение доходов над расходами. На эти деньги домохозяйства приобретают финансовые активы, строят и покупают дома и квартиры, покупают производственное оборудование и товары длительного спроса. В сектор домохозяйств входит и мелкий бизнес – то, что в наших краях именуется ИЧП, или ПБОЮЛ, или ИП.

Давайте вместе посмотрим те документы, которые принес Вам бухгалтер Вашего предприятия в марте 2007 г ..

Вы выдали займов своему предприятию на сумму $45 747.6 млрд. Бухгалтер Вам говорит, что Ваши деньги "вложены в активы". Интересно, что это за активы? А вдруг это что-то очень нужное и полезное? Может быть, это шикарные казино и дома свидания для некрофилов? А может быть, это ультрасовременные заводы по производству надувных женщин? Или это кавалькады космических кораблей, бороздящие просторы вселенной? А может, на Ваши деньги правительство США обновило парк электрических стульев и газовых камер? Нет, берите выше! Ваши деньги вложены в ценные бумаги! Вы выступили в качестве инвестора сверхмощной и прибыльной экономики США!