Маги криминала - Александр Данилов

Подпись может быть различной, но Доктор — обязательно. Поскольку речь идет о миллионах долларов, которые могут свалиться на счет, бизнесмен, прочитав такое письмо, мгновенно диктует секретарю ответ и просит заказать авиабилет до Лагоса. На следующий день — факс от господина Аттаха, содержащий благодарность за оперативный ответ и просьбу перечислить 5 тыс. долл., поскольку чиновники Министерства финансов и Центрального банка Нигерии очень содействуют операции, и посему требуется отблагодарить их. На третий день еще одна просьба на 5 тыс. долл. — оплата налогов. Но далее — самолет, лимузин и вежливая встреча, которую обеспечивает господин Аттах в Лагосе. Два дня делового визита заполнены массой продуктивных встреч, переговоров, подписанием взаимных обязательств с высоким чиновником в Национальном банке и просьба: оставить бланки Вашей фирмы с подписью для оформления счетов фиктивных поставок. В заключение — вежливые проводы в аэропорт.

По возвращении банкир, ожидающий получить на свой счет миллионы долларов, узнает, что, пока он летел из Лагоса, его банк перевел туда по его письменной просьбе несколько десятков тысяч долларов. Потерю уже не вернуть. По статистике, американские фирмы ежегодно теряют около 30 млн долл. от подобных фиктивных сделок. Пострадало несколько тысяч человек, а пять американцев, желавших вернуть свои деньги, из Нигерии не вернулись. Жалуются уже и российские фирмы, ущерб которых составил несколько миллионов долларов.

Есть другая разновидность мошенников, работающих за рубежом. Многие посредники иностранных фирм предлагают услуги в открытии оффшорных компаний. Таких предложений множество, и число их соответствует спросу.

Особенность, в частности, английских фирм заключается в том, что они могут не подавать декларацию о доходах в течение 20 месяцев с момента регистрации, собирая, между тем, деньги с клиентов. По прошествии этого времени фирма закрывается, оставляя доверчивых российских клиентов подсчитывать убытки. Большинство иностранцев предпочитают наличные расчеты, «помогая» российским жуликам обойти кабальную налоговую систему. Вследствие этого многие не могут возбудить судебный иск против зарубежных мошенников. Доверие к иностранцам у россиянина велико еще с исторических времен, хотя крупные и мелкие международные аферисты всегда использовали доверчивость русских.

Установлено, что 6 из 10 иностранных предпринимателей — жулики или финансовые мошенники. Предварительная проверка клиента обходится бизнесмену дешевле, чем потери, понесенные в результате сомнительной сделки. В качестве простейшей меры предосторожности следует обратиться в консультационную фирму с целью:

1) проверить наличие денег у иностранной стороны и получить максимум информации о партнере; желательно, чтобы средства партнера находились в банке 1-й категории, поскольку этот банк отвечает за своих клиентов;

2) удостовериться, что претензий по расчетам к данной фирме нет, как нет крупных невозвращенных кредитов;

3) навести справки у торгового атташе страны, представляющей партнера;

4) желательно иметь годовой отчет фирмы с указанием прибыли за прошедший год.

РЕКОМЕНДАЦИИ

1. Собственную коммерческую информацию держите в секрете; старайтесь добыть, накопить и использовать любую информацию, которая может быть полезна для вашего бизнеса.

2. Вступая в отношения с банком, коммерческой или производственной структурой, оцените предварительно их рейтинг. Для этого можно воспользоваться услугами консультационных фирм.

3. Чиновники имеют большие возможности для совершения крупнейших афер. Поэтому так рвутся в политику. Это самый простой способ разбогатеть.

4. Несмотря на необходимость общения с так называемыми «защитными структурами», доверять им нельзя. Обманывают так же, как финансисты и коммерсанты. Провоцируя и имитируя «наезды», «разводки», «пробивки», ваши защитники имеют одну цель — «снять» деньги с «терпилы», «загрузить» его на несколько десятков, а то и сотен тысяч долларов.

Глава 4. Интеллект против мошенников

Психология мошенника

Обезьяна сидит на берегу реки и сосредоточенно полощет в воде банановую кожуру. Проплывает крокодил, долго смотрит и спрашивает:

— Скажи, что ты делаешь?

— Дай доллар, тогда скажу.

— Ладно, на, скажи только.

Обезьяна прячет доллар и говорит:

— Видишь, полощу банановую кожуру.

— И все?

— Все.

— Ну и дура же ты!

— Может, и дура, а без тридцати долларов ни разу не уходила.

Этот анекдот — иллюстрация действий мошенника, зарабатывающего на доверчивости простаков. Интересный пример, раскрывающий психологию мошенничества, приводит Ю. Борев. Некий Солдатенко был сослан в Воркуту за жульничество. Отсидев шесть лет, он жил на поселении и работал вольнонаемным на комбинате. Когда началась Отечественная война, он по телефону-автомату набрал номер директора комбината и, назвавшись Поскребышевым, твердым голосом продиктовал секретную телефонограмму: «Ввиду чрезвычайных обстоятельств назначить вольнонаемного Солдатенко заместителем директора Воркутинского комбината. Сталин».

Расчет был точен. Учитывая все обстоятельства тогдашнего времени, проверить сообщение было невозможно. Солдатенко стал заместителем директора и провел в этой должности всю войну.

После войны Солдатенко проворовался и был уволен. Находясь не у дел, он как-то прочитал в популярном журнале проблемную статью о коррозии металлов. У Солдатенко не было даже среднего образования, однако «самородок» рассуждал просто: алюминий не ржавеет, поэтому нужно напылять его на железо. Он каким-то образом запатентовал идею. На ее основе была написана директивная инструкция о необходимости внедрения и использования изобретения на предприятиях. Учитывая директивный характер инструкции и возможные санкции при невыполнении директив, руководители стали давать высокие цифры внедрения и экономии. Никто не знал, как напылять алюминий на железо, но заводы получали премии, а Солдатенко — проценты от внедрения изобретения. На его счету скопилось 26 млн руб. Это мошенничество было обусловлено социальной системой, когда в жульнические махинации включаются должностные лица, предприятия, страна. Наш герой-мошенник жил благодаря своим аферам лучше многих других. Но его мучила моральная неудовлетворенность. Он жаждал социального признания. Поэтому купил Звезду Героя и выступил по телевидению с воспоминаниями. Тут его и разоблачили.

Внешнее обаяние, интеллект, другие положительные качества жулика и афериста являются инструментом, который они используют, чтобы обмануть, расположить жертву к себе. Но помимо этого он должен владеть приемами, с помощью которых совершает махинации. Мошенник — это творец, постигший тончайшие нюансы межличностного общения. Приведем пример из недавнего прошлого.

Аэропорт. Разгар летнего сезона. Билетов нет, и два узбека из Ташкента безуспешно пытаются улететь. К ним подходит парень лет тридцати:

— А, земляки, салям алейкум! Я тоже из Ташкента, живу на улице Навои, дом 5. Уже три года здесь работаю в милиции. Всех знаю.

Изображая гостеприимство, «милиционер» приглашает земляков в кафе, угощает напитками. Он рассказывает, как устроился, где живет, приглашает в следующий раз остановиться у него. Узбеки сетуют на проблему вылета. Друг с радостью выражает готовность оказать помощь. Земляческая солидарность!

— Пойду поговорю с начальником смены.

Он уходит минут на 15, попросив подождать. Вскоре появляется и радостно сообщает:

— Везет вам, земляки. В Ташкент, правда, билетов нет, но есть в Чимкент. Полетите?

Узбеки с радостью соглашаются, отдают новому «другу» документы, деньги и остаются ждать, планируя, как отблагодарят такого хорошего человека. Ждут долго, все более волнуясь. Но «друг» так и не появляется.

Профессионал играет на самых тонких чувствах. Но чаще ему служат примитивизм человека: корыстолюбие, честолюбие. На честолюбивых мотивах разрабатываются самые грандиозные аферы, отрабатываются совершенные сценарии, готовятся исполнители и декорации. Обман, целенаправленная, мотивированная умственная деятельность с хорошо осознанной целью базис мошенничества. Обманщики вырабатывают легенду, которой придают характер подлинного события, готовят аргументы, подтверждающие легенду, и неоднократно проигрывают ход будущих событий. Система Станиславского!