Богатый пенсионер. Все способы накопления на обеспеченную жизнь - Сергей Макаров

Управляющая компания – компания, которая за вознаграждение инвестирует в ценные бумаги или другие активы средства мелких инвесторов, объединенные в пул, в соответствии с заявленной инвестиционной целью.

Финансовый риск – неопределенность относительно будущей доходности конкретного инвестиционного актива (инструмента).

Эмитент – орган исполнительной власти, орган местного самоуправления или юридическое лицо, которому в установленном порядке, на определенных условиях предоставлено право эмиссии (выпуска в обращение) денег, облигаций, акций и других ценных бумаг и документов, включая кредитные (пластиковые) карточки, дорожные чеки.

Приложение 3

Сводная таблица для выбора организационно-правовой формы предприятия

Источник: Агентство финансовой информации «М3-медиа».

Приложение 4

Заявление о переводе накопительной части пенсии из ПФР в УК

Приложение 5

Заявление о переходе из ПФР в НПФ

УТВЕРЖДЕНО

постановлением Правительства

Российской Федерации

от 6 февраля 2004 г. № 60

___________________________________

___________________________________

(указывается Пенсионный фонд Российской Федерации либо территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации по месту жительства застрахованного лица, в который по выбору этого лица направляется заявление)

ЗАЯВЛЕНИЕ

о переходе из Пенсионного фонда Российской Федерации в негосударственный пенсионный фонд (НПФ)

 _____________________ ,

______________________________________

(полное наименование НПФ)

осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию

Я, ____________________________

(Ф. И. О. застрахованного лица)

1. Страховой номер страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования застрахованного лица

___________________________

2. Дата рождения « ___ » ________________ г.

3. Пол ____________ .

(муж./жен.)

Прошу передать средства пенсионных накоплений, учтенные в специальной части моего индивидуального лицевого счета, в НПФ

______________________________

______________________________,

(полное наименование НПФ, № и дата выдачи лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию, юридический адрес НПФ)

а также в последующем ежегодно передавать страховые взносы, которые будут поступать на финансирование накопительной части моей трудовой пенсии в Пенсионный фонд Российской Федерации, в указанный НПФ для формирования им накопительной части моей трудовой пенсии (при отсутствии нового заявления (уведомления)).

Банковские реквизиты

___________________________

(полное наименование НПФ)

ИНН _____________________

Р/с № ____________________

В ________________________

К/с № ____________________

БИК _____________________

Договор об обязательном пенсионном страховании

от «____» __________ _______ г. № ____________ между мною

и ________________________

__________________________

(полное наименование НПФ)

Подпись застрахованного лица _______________

«____» _________ ______ г.

Удостоверительная надпись

Служебная отметка Пенсионного фонда Российской Федерации

Приложение 6

Пример договора на перевод накопительной части государственной пенсии в НПФ

«__» __________ 200 __ г.

I. Общие положения

1. Негосударственный пенсионный фонд « ________________ »

(НПФ « _____________________ »); ИНН ______________________ ;

р/c: _______________________ в ______________________________

г. Москва, далее именуемый фондом, действующий на основании

лицензии _________________ , выданной Министерством труда и социального развития РФ в лице:

 _________________________

__________________________,

(Ф. И. О. уполномоченного должностного лица фонда)

действующего на основании доверенности от _________________

№ ________ , с одной стороны,

и ________________________________________________

(Ф. И. О. застрахованного лица)

при рождении: ___________________ , пол: _______________ , дата рождения: _____________ г., место рождения: _____________ , страховой номер индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе индивидуального (персонифицированного) учета Пенсионного фонда Российской Федерации:

____-____-____ __

далее именуемый (ая) застрахованное лицо, с другой стороны, вместе именуемые сторонами, заключили настоящий договор о нижеследующем.

II. Предмет договора

2. Фонд в соответствии с настоящим договором обязуется осуществлять деятельность страховщика по обязательному пенсионному страхованию, включающую аккумулирование и учет средств пенсионных накоплений, организацию их инвестирования, назначение и выплату застрахованному лицу

________________________________

(Ф. И. О. застрахованного лица)

накопительной части трудовой пенсии при наступлении пенсионных оснований, а в установленных случаях производить выплаты правопреемникам застрахованного лица.

III. Права и обязанности фонда

3. Фонд имеет право:

а) представлять интересы застрахованного лица перед страхователем, уплачивающим страховые взносы на формирование накопительной части его трудовой пенсии;

б) направлять на формирование имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности фонда, и покрытие расходов, связанных с обеспечением уставной деятельности фонда, ______ процентов дохода, полученного от инвестирования средств пенсионных накоплений после вычета вознаграждения, выплаченного управляющей компании (управляющим компаниям), суммы, выплаченной специализированному депозитарию за оказанные им услуги фонду, и уплаченных налогов.

4. Фонд:

а) знакомит застрахованное лицо со страховыми правилами фонда и со всеми вносимыми в них изменениями и дополнениями;

б) осуществляет учет своих обязательств перед застрахованным лицом путем ведения пенсионного счета накопительной части трудовой пенсии, а также учет средств его пенсионных накоплений;

в)направляет застрахованному лицу ежегодно не позднее ______________ информацию о состоянии его пенсионного счета накопительной части трудовой пенсии и информацию о результатах инвестирования средств пенсионных накоплений;

г) не принимает в одностороннем порядке решений, нарушающих права застрахованного лица;