Денежные короли. Эпическая история еврейских иммигрантов, преобразовавших Уолл-стрит и сформировавших современную Америку - Daniel Schulman

Шифф и его партнеры занимались американской частью бизнеса, а Генри Будж и Лео Леманн заняли места в совете директоров компании и в ее финансовом комитете. Чтобы разжечь аппетит публики к ценным бумагам дороги, Буди применил обычную тактику в теневой сфере продвижения железных дорог: он подкупил трех репортеров, чтобы они рассказали об облигациях Рокфорда в своих газетах и поручились за безопасность ценных бумаг компании.

Вместе Мориц Будж и компания Budge, Schiff & Co. получили более 1 миллиона долларов в виде комиссионных и сборов от Рокфорда, что стало известно несколько лет спустя, когда компания объявила дефолт по процентным платежам, и ее якобы надежные ценные бумаги резко упали. В то время как железная дорога шла к банкротству, Буди был арестован за хищение сотен тысяч долларов из компании. Впоследствии он указал пальцем на компанию Budge, Schiff & Co.

Обвинив фирму в мошенничестве, он заявил, что Шифф и его партнеры обманули "Рокфорд" в контракте на поставку восемнадцати тысяч тонн рельсов и выставили "Рокфорду" счет за сделку с золотом, которую он так и не осуществил. "Я никогда не верил, что было куплено или продано какое-либо золото", - заявил Буди.

Комментируя падение Rockford, компания R.G. Dun & Co. милосердно отметила, что Budge, Schiff & Co. были "обмануты характером предприятия и связанными с ним сторонами". Однако это объяснение не слишком удовлетворило инвесторов, державших ничего не стоящие акции Rockford, в то время как Шифф и его партнеры сумели получить огромную прибыль.

В 1873 году, когда всплыли доказательства финансовых преступлений Генри Буди, а дела "Рокфорда" пошли на спад, компания Budge, Schiff & Co. была расформирована. Генри Бадж объяснил гибель фирмы болезнью отца и его последующей смертью в мае 1872 года, из-за которой Генри вернулся во Франкфурт. Бадж также ссылался на твердолобость и диктаторский характер Шиффа. Даже в свои двадцать с небольшим лет самоуверенный молодой банкир настаивал на контроле и не терпел инакомыслия.

Но рокфордское фиаско нанесло ощутимый ущерб репутации молодой фирмы, а также личному имиджу Шиффа в деловом мире. О Шиффе компания R.G. Dun & Co. отзывалась так:

В целом о нем отзываются хорошо, но среди некоторых иностранных банкиров бытует мнение, что его старая фирма не слишком тщательно отбирала ценные бумаги RR, которые они размещали во Франкфурте и на других рынках, и поэтому они не очень хорошо отзываются о деловом характере Шиффа, в то время как другие отзываются о нем вполне положительно и обвиняют Баджа в несчастье инвесторов, потерявших свои деньги на плохом классе облигаций RR, которые B. S. & Co. побудила их приобрести.

Похоже, что эти разногласия послужили для Шиффа важным уроком. Он больше никогда не будет играть со своей репутацией, которую ревностно оберегал. Он избегал публичности, стараясь, чтобы его имя не попадало в газеты даже в связи с крупными филантропическими пожертвованиями, и, когда это было выгодно ему, поддерживал связь с журналистами, чтобы они могли освещать его деятельность. Он старался избегать скандалов, но в кругах больших денег и огромной власти, в которых он вращался в последние годы, они все равно находили его.

Шифф планировал пустить корни в Соединенных Штатах. Вскоре после приезда он обратился к правительству Франкфурта с просьбой освободить его от прусского гражданства. А в 1870 году он официально стал гражданином США. Но после того как компания Budge, Schiff & Co. распалась, он тоже вернулся в Германию.

 

-

Эпизод в Рокфорде стал символом эпохи безудержного, разбойничьего и грабительского капитализма. Финансовый ландшафт после Гражданской войны, подпитываемый спекулятивным ажиотажем, был наполнен небезопасными железнодорожными предприятиями и нечистоплотными операторами вроде Генри Боуди, а также теми, кто замышлял еще более грандиозные финансовые махинации. Одна из самых впечатляющих попыток заключалась в том, чтобы обмануть самого президента Соединенных Штатов Америки.

Одна газета назвала Буди "западным Джимом Фиском, но это не совсем справедливо по отношению к Фиску, чьи махинации в партнерстве с печально известным Джеем Гулдом причисляли его к другому классу мошенников с Уолл-стрит. Вместе с погонщиком скота, ставшим мошенником с Уолл-стрит, по имени Дэниел Дрю, они контролировали железную дорогу Эри, нагло манипулируя курсом ее акций и используя линию как свой личный денежный станок.

Селигманы были тесно связаны с Дрю, Фиском и Гулдом, служа одним из их брокеров в Нью-Йорке и Лондоне. Во время Гражданской войны Джозеф предостерегал своего брата Джеймса от участия в железных дорогах - по его словам, это была отрасль, в которой они ничего не смыслили, - но с тех пор он проникся к этому бизнесу. Он все еще не совсем понимал, что такое железная дорога, но знал, что это прибыльное дело, по крайней мере для некоторых. Работая с Дрю и другими, Джозеф, казалось, был готов не обращать внимания на то, что братья обычно настаивают на том, чтобы они избегали связывать свое доброе имя с любыми начинаниями, которые могут его опорочить, поскольку он прекрасно знал, с кем они имеют дело. В свое время братья даже гарантировали залог в 20 000 долларов за Гулда после того, как его финансовые махинации привели его в тюрьму. А Гулд и Фиск, словно пара мультяшных злодеев, однажды избежали ареста за обман железнодорожного магната Корнелиуса Вандербильта, сбежав из Нью-Йорка в спасательной шлюпке.

"Вопреки опыту большинства людей, контактировавших с Дрю, Гулдом и Фиском, Селигманы делали деньги", - пишет журналист и бывший сотрудник J. & W. Seligman & Co. Линтон Уэллс в "Доме Селигмана", семисотстраничной истории, которая была написана по заказу фирмы, но так и не была опубликована. "Они не питали иллюзий на этот счет, и когда к их услугам прибегали брокеры, чтобы купить или продать "Эри" или другие ценные бумаги, они выполняли заказы быстро и по обычным ставкам комиссионных. Но кроме того, они проницательно заключали несколько сделок за свой счет". Говоря более прямо: Селигманы наживались на финансовых махинациях своих клиентов.

В 1869 году, примерно в то время, когда Генри Буди подкупал журналистов и похитил четверть миллиона долларов из Рокфорда, Фиск и Гулд затеяли самый дерзкий план в своей карьере. Они тайно скупали все имеющиеся запасы золота, повышали цену на товар, а затем заставляли коротких продавцов заключать сделки на их условиях, когда инвесторы не могли покрыть свои позиции - иными словами, загоняли их в "угол".

Биржа золота, расположенная в пещерном зале с большим фонтаном в центре, была ареной таких диких спекуляций, что действия на Нью-Йоркской фондовой бирже по соседству казались