100 великих угроз цивилизации - Анатолий Бернацкий

Быть ли мировой валюте?

В обычном понимании валюта – это денежная единица государства, используемая в качестве платежного средства как на его внутреннем рынке, так и на внешнем. Что же касается мировой валюты, то под таковой понимается валюта, с помощью которой производится большинство транснациональных платежей. То есть она должна обеспечивать международное движение товаров, услуг и капиталов. Кроме того, мировая валюта должна также играть роль резервной валюты: накапливаться центральными банками государств в их валютных резервах.

SDR – искусственно созданная резервная и платежная единица, которая имеет хождение лишь внутри МВФ и им же выпускается в обращение

Как известно, в настоящее время обе эти функции выполняет в основном американский доллар. Это значит, что мировая валютная система оказалась в зависимости от денежно-кредитной политики США. А это в свою очередь позволяет финансовым институтам Соединенных Штатов проводить необходимую внутригосударственную денежную политику без внешнего контроля. Такое свободное манипулирование финансами, по сути, и привело к глобальному экономическому кризису 2008–2010 годов.

Поэтому ряд стран, недовольных монополией США на эмиссию «глобальных денег», и заговорили о замене доллара новой валютой. С таким предложением выступили, в частности, Россия, Китай, Индия, Казахстан и Япония. Более того, к их голосам присоединились и эксперты ООН. Даже Пол Волкер, в 1979–1987 годах возглавлявший ФРС США, еще в 2000 году в своем выступлении в Бангкоке поддержал идею единой валюты. Он, в частности, сказал следующее: «В сущности, если мы хотим иметь по-настоящему глобальную экономику, то имела бы смысл единая мировая валюта. Это был бы мир, в котором цели экономического роста, эффективности и стабильности находятся в согласии друг с другом. Глубинные тенденции свидетельствуют о движении именно в этом направлении».

Вероятно, политики и финансисты под влиянием прокатившегося по миру кризиса стали осознавать уязвимость глобальной финансовой системы, в основе которой лежит национальная валюта одного государства.

Но предложить идею – одно дело, а воплотить ее в жизнь – совсем другое. Ведь создание глобальной валютной системы – задача довольно сложная и многогранная. Финансисты попытались ее решить еще в 1944 году, приняв Бреттонвудскую систему, в соответствии с которой была установлена жесткая цена на золото – 35 долларов за тройскую унцию (31,1035 грамма) и зафиксированы твердые обменные курсы национальных валют по отношению к доллару США. Но в начале 1970-х годов эта система рухнула, и на смену ей пришла система плавающих валютных курсов. Но и она не выдержала проверку временем. И со всей очевидностью это подтвердили многочисленные финансовые кризисы последних десятилетий.

На сегодняшний день существует несколько идей по созданию новой наднациональной валюты. Так, в качестве таковой финансисты предлагают использовать Special Drawing Rights (SDR), или «специальные права заимствования». Это – искусственно созданная резервная и платежная единица, которая имеет хождение лишь внутри МВФ и им же выпускается в обращение. Но при этом SDR не является ни валютой, ни долговым обязательством, и представлена она лишь в безналичной форме.

Это «расчетное средство» было принято еще в 1967 году, хотя его стали использовать лишь в 1970-м. В самом начале условная стоимость SDR рассчитывалась по золотому паритету: 1 SDR был эквивалентен 0,888671 грамма золота. С 1974 года стоимость SDR соответствовала стоимости валютной корзины, которая в 1974 году состояла из 16 валют, а с 1999-го – из четырех: доллара, фунта стерлингов, иены и евро. Их пропорции в корзине МВФ периодически пересматривает. В то же время курс SDR публикуется ежедневно.

Однако SDR «широкого хождения» не получила, поскольку рыночный спрос на нее отсутствует. Согласно статистике за 2009 год, в международной валютной ликвидности она составляет лишь 0,4 %, а в валютных резервах США – 1,2 %.

Впрочем, мнение большинства экспертов таково, что принять единую наднациональную валюту в ближайшие годы вряд ли удастся. Причин для этого несколько.

Например, главные современные валюты – доллар, евро, юань и иена – представляют экономики с разной динамикой развития. И, конечно же, такая ситуация создаст немалые проблемы при создании единой валюты.

Кроме того, появлению новой глобальной валюты противодействуют США и ряд других государств. К тому же, согласно статистике, 64 % мировых валютных резервов хранятся в долларах. Еще одним веским аргументом в пользу американской валюты является тот факт, что в качестве мировой резервной валюты доллар был выбран всеми странами мира. И в этом его бесспорное преимущество по сравнению с предлагаемыми умозрительными валютными концепциями. Так что требуются весьма серьезные основания для того, чтобы мир отказался от американской валюты. Хотя очень странно, что эмиссионная политика США, обесценившая доллар, не стала таким основанием. Мир продолжает цепляться за зеленые фантики.

Некоторые специалисты кандидатом на роль глобальной валюты прочат китайский юань. Но до тех пор, пока он не станет полностью конвертируемым, заменить доллар не сможет.

А так как главным игрокам на финансовом рынке прийти к согласию в создании глобальной валюты довольно трудно, поэтому некоторые государства рассматривают варианты введения региональных валют.

Так, Ассоциация стран Юго-Восточной Азии (АСЕАН) планирует создать свою валюту, назвав ее «азио». А торгово-экономическое объединение АСЕАН + Китай, Япония и Южная Корея обсуждают возможность введения азиатской валюты акю. Казахстан, в свою очередь, предполагает в рамках ЕврАзЭС учредить евраз. Шесть нефтедобывающих страны Персидского залива тоже вынашивают идею в ближайшее время сформировать собственную валюту Ее рабочее название «халиджи», что в переводе с арабского означает «залив». Предполагается, что сначала эта валюта будет привязана к доллару, а позднее – к корзине валют: доллару, евро, иене и британскому фунту стерлингов.

Торгово-экономическое объединение США – Канада – Мексика тоже планирует ввести собственную валюту – амеро, которая должна прийти на смену американскому и канадскому долларам, а также мексиканскому песо.

Новая Зеландия и Папуа – Новая Гвинея, для расширения сфер применения австралийского доллара, тоже намереваются создать общую для этих стран валюту.

В настоящее время в торгово-экономическом сообществе государств Центральной Африки в качестве наднациональной валюты используется центрально-африканский франк, а в ряде стран Западной Африки – западноафриканский франк, прикрепленный к евро.

Из всех этих фактов легко сделать заключение, что мировые финансово-экономические кризисы стимулируют развитие региональных объединений и валют.

Проблемы человеческого потенциала

Для работы на современных промышленных предприятиях, в энергетических отраслях, в сельском хозяйстве, где задействованы передовые технологии и сложнейшее оборудование, безусловно, требуются и специалисты с высокой квалификацией. И с каждым годом спрос на высококлассных работников возрастает. Однако удовлетворить его становится все сложнее.

Это значит, что мировая экономика столкнулась с дефицитом соответствия качественных характеристик рабочей силы характеру современных производств и технологий. Иначе говоря, она столкнулась с проблемой человеческого потенциала, который определяется, прежде всего, качественными характеристиками членов общества, участвующих в трудовом процессе: их условиями быта, здоровьем, общим и профессиональным образованием, которые являются ключевыми элементами квалификации. Поэтому в развитых странах этим элементам уделяется особое внимание, о чем говорят бюджетные затраты на медицину и образование.

Насколько высок человеческий потенциал в той или иной стране или регионе, показывает индекс развития человеческого потенциала (ИРЧП), при расчете которого учитывается ожидаемая средняя продолжительность жизни населения и уровень его грамотности: количество лет, потраченных на обучение, и его предполагаемая продолжительность. Кроме того, при расчете ИРЧП берется во внимание и валовый национальный доход на душу населения.

Поскольку затраты на образование и профессиональную подготовку, а также здравоохранение напрямую влияют на экономический потенциал страны, в настоящее время они рассматриваются не как непроизводительное потребление, а как один из наиболее эффективных видов капиталовложений, называемый «инвестициями в человека».

С каждым годом спрос на высококлассных работников возрастает. Однако удовлетворить его становится все сложнее

И эти капиталовложения в экономически развитых странах довольно значительны. Так, в США совокупные расходы на образование и здравоохранение составляют 25,2 % от ВВП, или более 4 триллионов долларов; в Канаде – 20,8 %, во Франции – 17,2 %, Германии – 15,2 %. При этом больше всего на здравоохранение тратят США – 17,6 %, а на образование – Канада (10,4 %).